银行实时开户全流程跟踪管理(银行实时开户全流程跟踪管理应当涵盖哪些环节)

强化账户服务 提供优质高效服务

柜面人员陪同客户经理主动上门提供高效服务,确保资料审核与上门核实环节精密衔接。对开户重点企业采取主动上门指导客户盖章以及填写表单的模式,加强与客户部门协作,流畅内部沟通,避免因内部沟通失误导致客户错盖、错填现象,开户资料一次性收集完整,避免客户重复临柜,切实为客户提供全方面高效账户开立服务。

推动流程创新 提高账户开立效率

(一)积极推广预约开户服务,柜面提前进行开户证件预审核以及账户开立核查。开户人员将客户营业执照、基本存款信息原件等开户证件拍摄回传至柜面,柜面人员对证件的真实性和完整性进行预审核,并进行人民币银行结算账户管理系统、身份信息联网核查,减少客户临柜审核时间,提高账户开立效率。

(二)建立健全开户流程追踪制度。客户部门对开户流程实时追踪,通过预收集开户证件进行反洗钱核查,填制客户身份识别表。企业经办临柜前,柜面人员将企业信息提前录入新核心系统,减少客户临柜时间,提高账户开立效率。

强化政策实践 高效完成流程

通过优化开户行动,在柜面填单、资料审核、系统录入等环节切实压缩企业开户等待时间,不断优化流程,提升服务质量,助力农发行实现高质量发展,为企业发展提供综合金融服务保障。