开户银行上门尽职调查(银行开户尽职调查是什么意思)

通讯员 赵福兴

近日，一名30岁左右的男子携带营业执照来到工行开封分行营业部，称由于业务需要想开立对公账户，其营业执照名称为开封某某综合商贸有限公司。办理过程中，该男子与经办人员的交流极不顺畅，该男子对于公司的基本情况一问三不知，且回答问题时眼神游离、飘忽不定，很难让人相信他是该公司的法人代表。当经办人员让该男子出示其身份证时，发现该男子身份证上显示的住址是外省农村，由此经办人员初步判断为其开户存在风险。