香港泛付银行怎样,汇款到泛付panpay几天

据港媒报道，近期香港星展银行（DBS）因泛付涉嫌洗钱，传出已经暂停了离岸账户新开户申请，并收紧所有正在审批中的案件。

福步论坛上，已有一些在香港星展银行开户的外贸小伙伴受了牵连，着急得不知所措。

图片来源：福步论坛

此前，汇丰等离岸账户开银行户大行，也屡屡因卷入洗钱风波，被苛以巨到额罚款。

香港已背上“敏感地区“的黑锅

Know Your Country是全球金融反洗钱人员使用的反洗钱反恐怖资金专业网站，用于核查某个国家或地区是否被美国、欧盟或者联合国制裁，是否爆发过金融机构参与洗钱和恐怖融资事件。

香港因屡次爆发商业银行涉嫌反洗钱，风险评级已被标注为高风险（High Risk）

一刀切求自保，外贸企业无辜躺枪

屡次被罚，另香港银行惶恐不安，胆战心惊！为求自保，香港的商业银行采取一刀切的方式，大批量无理由关闭了银行单方面认为“有风险”的离岸账户。

对于新开户申请，香港银行大幅提升了开户门槛。如今要想在香港银行开一个离岸账户，要求多、成本高、时间长、被panpay拒几率高，简直比登天还难。

这还不算，为了规避罚款风险，香港银行普遍执行紧缩政策，每一笔交易都可能被索要复杂的证明材料。收付汇自由被严重的限制，离岸账户已不再自由。

2018年9月，香港已经开始与中国内地进行涉税账户信息自动交换（即CRS信息交换）。过去在香港注册离岸公司，开设离岸账户，享受自由港的便利，而离岸公司却常年税务零申报的自由日子，已经一去不复返。

走，去欧洲开汇款户

香港的国际评级被列为高危，那哪些区域安全呢？我们从西欧、北欧和东欧各抽取一个国家，查询结果证明：欧洲的国际评级普遍较高，难怪北欧的丹麦银行为誉为世界上最安全的银行。

英国（西欧）：腐国不腐香港，无风险！

丹麦（北欧）：世界上最安全的银行果然不是盖的

立陶宛（中欧）：一样是绿色的，评级较高

除了国际评级较高，欧盟几天对于数据保护也是出了名的严苛。2018年，欧盟出台了史上最严厉的数据保护条例GDPR（通用数据保护条例）。在欧洲境内拥有业务，或存储处理了欧盟公民的个人信息的企业，都要受GDPR的约束。

欧洲银行账户虽然安全自由，但开户却是异常艰难。想要在欧洲开户，须通过银行系统的信用评级，对于大陆企业来说，这几乎就是关闭了开户的大门。

PanPay为大陆企业出海“破局”

泛付PanPay深知传统商业银行的局限性，致力于解决中小外贸企业在获取金融服务上的难题。小Pan怎样da整理了一些客户的真实反馈，有图有真相，先睹为快。

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