分行受益所有人识别工作通知方案(关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知)

为贯彻实施人民银行及银监局对反洗钱工作的相关规定，提高对反洗钱工作的认识，深刻理解反洗钱工作的重要性，2019年兴业银行济宁分行多次组织反洗钱业务知识培训。

具体来说，反洗钱工作领导小组先后带领全行员工学习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险指引》、《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》、《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》等规章制度。

分管行长王矛亲抓培训工作并按季度组织召开反洗钱工作会议。期间，带领员工学习反洗钱案例，传达人民银行反洗钱工作要求，强调反洗钱工作对社会稳定以及金融运营安全的重要性，并要求本行员工做到以下三点：一是提高对洗钱活动的警觉性，对洗钱犯罪要准判断，早上报、不隐瞒。二是要积极配合人民银行下达的各项反洗钱工作要求，明确责任，加强组织领导，保质保量地完成，确保工作职责落到实处。三是要增强风险意识，充分认识非法集资、地下钱庄等洗钱犯罪的危害性，坚决维护经济金融秩序。另外要加强对异常账户、资金流向、可疑交易的判断，向公安机关提供可疑线索，将风险遏制在苗头阶段。

通过会议和学习，兴业银行员工更加深刻意识到反洗钱工作是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进金融机构各项业务快速健康发展的保证。全行上下反洗钱工作质量得到了有效提升，有力地推动该行反洗钱工作再上新台阶。