那么，银行卡为什么被冻，如何解冻，又该如何防范呢？小龙哥特地给大家准备了史上最全银行卡解冻及黑钱防范教程。
01
你的卡为什么会被冻？
只要你遵纪守法，冻卡情况很少发生，就算出现了也不要太担心。但是出现以下情况，可能会导致冻卡。
1．错误备注
在买卖U时，转账的备注名涉及到敏感词，例如备注BTX、USDX等。
2．账户大幅波动
转账卡的流水突然增大，触发银行风控机制，被银行冻卡。例如常用卡的流水突然从一万激增至数十万、数百万，这时会触发银行风控机制，导致冻卡。这个只要你遵纪守法，基本不用担心，冻卡只是暂时的。
3．收到黑钱
不幸收到黑钱，往往会导致冻卡。因为GA立案后，会沿着黑钱的转账路径，将同一条线上涉及的所有卡都冻结。
02
解冻流程
当真的发生冻卡时，作为遵纪守法的您，咱也不用慌，只要配合相关部门按流程处理即可。
1．先等三天
根据《中共中央办公厅、国务院办公厅印发<关于进一步规范刑事诉讼涉案财物处置工作的意见>的通知》：“凡查封、扣押、冻结的财物，都应当及时进行审查；经查明确实与案件无关的，应当在三日内予以解除、退还，并通知有关当事人。”
只要公安机关查明情况，排除涉嫌转移赃款嫌疑，被冻的卡会在三日内自动解冻。
2．三天没解冻，要去银行获取相关冻结信息。
三天后仍未解冻，带身份证直接去开户银行网点，查询冻结期限、冻结方式(银行冻结还是司法冻结)、冻结机关以及联系人和联系方式。如果银行工作人员不配合，不告知相关信息，直接向银行官方客服进行投诉，即可获得冻卡的相关信息。
3．去GA机关 自证清白
冻卡期限在半年以上的话，解冻就比较麻烦，要联系冻结的PC所，带上近期交易证明，银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章、收入来源、工作身份等材料。去当地PC做笔录，详细向GA说明情况，一般一星期左右会解冻，因各地GA机关规定不同，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案后才能解冻。小龙哥一个朋友被冻四年还没解冻，就是因为案件还没结。
4．GA处理冻卡的基础流程：
去当地以后有四个地方的，一般地方PC所报案以后收集证据-上交给当地反诈骗中心，由这个中心实施冻结，案件移交给刑侦或者经侦。这是流程，所以先去刑侦，找不到的去反诈骗中心。
九成案子你去提交一下流水证明，那边GA就给解了，如果案子性质严重，不能解冻情况，还有一个折中方案，就是跟GA商量只冻结涉案金额，你那里有18 万，可能涉案金额就5万，让他们只冻结5万，剩下的解冻，这种操作他们也不为难，大家都OK。
如果个别GA态度很差的（属于个人原因），谈都不谈的，例如：不接电话不理不睬，就去找当地督察大队投诉，要相信GA叔叔们的专业性和正义性，只要按正常渠道反馈，都会有人接待，然后开始处理冻卡事宜。
如果与同一个商家交易被冻的朋友很多，那么可以一起行动，这样能节约GA的效率，GA也会更加重视，解决起来会更快些。
03
防范措施
1．不要乱备注
备注时要避免出现USDX、BTX或其他数字货币的名称。
2．避免账户大幅波动
账户流水、资金要保持相对稳定，避免因大幅波动或出现大额余额触发银行风控机制，需要大额资金进出时，要分成多张卡交易，每张卡的进出资金要控制在50万以内。
3．收付卡分离
将收款卡和付款卡分开，分成两张或多张，降低收付款的关联性，提高资金安全性。
4．资金隔离
为了避免受到犯罪份子黑钱的毒害，做好收款卡的资金隔离非常重要。通过支付宝或理财平台进行资金隔离，效果非常好，极大降低冻卡概率。
利用支付宝。收款卡收到款后，充值到支付宝然后转进余利宝/余额宝，再通过余利宝/余额宝转至付款卡。
利用理财平台。通过XX所等合法理财平台，绑定收款卡，将收款卡的钱转入XX所等合法理财平台，购买活期理财产品，再换绑银行卡(一定要换银行卡)，提现到新卡中完成资金隔离。
5．选择靠谱商家交易
币友资金进出币市时，尽量选择靠谱的商家，通常超级商家＞普通商家＞个人，建议选择成交数量大于8000，成交率大于99%的商家。当资金不大时，币友选择个人交易时，一定要选kyc三级认证的个人，并特别注意交易方的平台实名和银行卡付款名字是否一致，如果交易成功后发现非实名，要及时原路退回，退回时可备注:打错了。
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