2017外汇管理条例实施细则(境外投资者外汇管理条例实施细则)

外汇局有关部门负责人表示，将继续贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，在全面深化外汇领域改革开放的同时，保持对外汇违法犯罪行为的高压打击态势，持续防范化解重大金融风险。

多起案例通过POS机刷卡等方式完成资金非法汇兑

上述负责人介绍，本次通报的10起案例均为2020年至2021年外汇局处罚的个人非法买卖涉赌外汇资金案件，涉案金额合计254.3万美元，罚款合计215.4万元人民币。涉案个人主要通过地下钱庄、POS机刷卡等方式完成资金非法汇兑，并利用境内外多个账户，通过分拆、多次划转等方式规避监管，资金运作手法隐蔽、多样，严重扰乱外汇市场秩序。

记者注意到，本次通报的案例中，有7起案例都是个人通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡的方式，非法买卖外汇，用于跨境赌博。

例如，案例2中，2017年12月，胡某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇8笔折合13.7万美元，用于境外赌博活动。

案例3，2018年2月，刘某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇2笔折合34.6万美元，用于境外赌博活动。

案例4，2018年3月至2020年2月，何某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇17笔折合24.9万美元，用于境外赌博活动。

此外，上述通报中，被处罚的单个案例最高罚款为49.8万元。案例1显示，2017年7月至2018年3月，张某通过地下钱庄非法买卖外汇40笔折合58.6万美元，用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款49.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

保持对外汇违法犯罪行为的高压打击态势

外汇局相关部门负责人表示，本次选取10起典型案例予以通报，旨在提示社会公众跨境赌博的非法性和危害性，提醒广大群众提高防范意识，自觉抵制出境赌博和网络赌博，维护好自身财产利益和我国经济金融良性秩序。

上述负责人并称，外汇局坚决贯彻落实党中央、国务院关于打击治理跨境赌博的决策部署，积极配合公安机关、人民银行等部门严厉打击跨境赌博“资金链”，持续整治涉赌资金非法汇兑和跨境转移通道，遏制跨境赌博等违法犯罪行为。

对于未来的监管重点，该负责人表示，外汇局将继续贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，在全面深化外汇领域改革开放的同时，保持对外汇违法犯罪行为的高压打击态势，持续防范化解重大金融风险。

具体看来：一是密切与公安机关、人民银行等部门的协调配合，加强对地下钱庄、跨境赌博等非法跨境金融活动的线索排查和精准打击；

二是坚持“零容忍”、强震慑，依法从严惩处涉赌资金非法汇兑和跨境转移行为；

三是加大对跨境赌博资金渠道的治理力度，查处为非法金融活动提供支付结算的机构，坚决封堵涉赌资金跨境通道。