根据公示内容，网商银行此次被处罚，原因包括违反金融统计管理相关规定；违反账户管理相关规定、违反清算管理相关规定；违法征信管理相关规定；未按规定履行客户身份识别一位、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行可以交易报告义务、与身份不明的客户进行交易。
与此同时，网商银行9名相关负责人一并被罚，包括时任副行长、监事长等多位高管，罚款共计49万。其中，时任网商银行产品创新部高级专家于隆被警告并处罚款5万元，时任该行合规部高级专家刘光徽被警告并处罚款5万元，时任该行现金管理部总经理黎峰被警告并处罚款5万元，时任该行行业金融二部高级专家王志誉被警告并处罚款5万元，时任该行产品创新部小微融资产品部负责人宋晓被罚6万元，时任该行个人征信异议处理员董一诺被罚2万元，时任该行副行长、产品创新部负责人冯亮被罚7万元，时任该行监事长董占斌被罚8万元，时任该行全面风险管理部反洗钱二级部负责人侯建强被罚6万元。
公开信息显示，网商银行于2015年6月25日正式开业，是由蚂蚁集团发起，银保监会批准的首批试点成立的5家民营银行之一。网商银行是第一家将核心系统架构在金融云上的科技银行，没有线下网点，通过互联网为用户提供服务，定位服务小微企业、个体户、经营性农户等小微群体的金融需求。
