银行限制开户名单(银行开户被限制什么原因)

通 告

惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务时，银行和支付机构将加大审核力度，同时，人民银行将上述信息移送金融信用信息基础数据库，向社会公布。

警方提醒：

1.买卖、出租、出借对公账户、银行卡、电话卡等是违法行为，违法违规行为会记录到个人征信档案，影响贷款、办理支付业务，还可能涉嫌犯罪，警方将对涉银行卡、电话卡的违法犯罪行为予以从严、从重打击。在此提醒广大群众，千万不能贪图私利触碰法律底线。

2.妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务，并将卡片磁条销毁，不随意丢弃。

3.如发现违法行为，请及时拨打110向公安机关举报。

遂川县打击治理电信网络新型

违法犯罪工作联席会议办公室

2022年2月14日

在网络上有不少收购银行卡、手机卡、对公账户等的信息，一些人为了少许的利益，将银行卡、手机卡出售时，其实已将自己的“身份”同时出售，一旦不法分子借机从事违法犯罪活动，实名办卡人就成了“替罪羊”。

刑法对于帮助信息网络犯罪活动罪有明确的注释。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

帮助信息网络犯罪活动罪类型案件中，犯罪嫌疑人往往存在侥幸心理，觉得自己没有参与到直接犯罪中去，因而不会触犯法律。然而，这种狡辩无法为其“助纣为虐”的行为脱罪。

银行卡方面惩戒措施

◆信用惩戒，相关违法违规行为将记入个人征信，在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；

◆严管账户，银行和支付机构5年内不得为相关单位和人员新开账户，惩戒期满申请开户的，银行和支付机构还会加大审核力度。