银行暂停开户风险保护(银行开户风险防范措施)

2021年11月22日，中国人民银行公布“断卡”行动最新情况。

据悉，在“断卡”行动中，中国人民银行推动行业风险整治，督促银行、支付机构清理长期不动户、“一人多卡”、频繁挂失补换卡等异常银行卡14.8亿张。根据公安机关移送涉案账户线索，组织商业银行、支付机构逐户倒查涉案账户及关联账户，中止大量涉诈账户业务。严查支付领域涉诈违规问题，对130余家商业银行和支付机构开展专项检查，暂停620家银行网点1至6个月开户业务。

在中缅边境涉电信网络诈骗严重地区试点自助柜员机(ATM)人脸识别取款核验机制，协助公安机关锁定上千名“背包客”。指导商业银行建立涉诈风险监测拦截模型，对涉诈高风险交易“快速监测，及时拦截”，实时拦截涉诈资金10亿元。中国银联持续优化电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台，大幅提升公安机关资金查控和止付效率，挽回大量人民群众损失，基于云闪付开展跨行风险监测拦截，累计拦截涉诈交易1480万笔。

同时，会同工信部、税务总局、市场监管总局运行企业信息联网核查系统，强化企业银行账户风险防控，累计核验业务9430万笔，同比增长51%。组织商业银行、支付机构对公安机关认定的5.2万买卖账户单位和个人实施5年内不得新开户等金融惩戒措施，有力震慑买卖账户黑产。联合公安部、银保监会开展“反诈拒赌，安全支付”集中宣传活动，提高全社会反诈拒赌和依法使用账户的法律意识。