银行开户堵截案例(银行可以开卡堵截案例分析)

“根据人行下发的账户管理相关规定，不能为您提供开卡服务。”近日，新郑农商银行薛店支行成功拦截一起可疑开户事件，有力防范风险案件的发生，筑牢账户安全的防线。

11月11日上午，一名贵州籍年轻男子来到新郑农商银行薛店支行要求开卡，经办柜员拿到身份证立刻提高警惕，因为就在当天，总行相关部门在业务群里发布信息：“目前贵州籍人员来新郑办卡涉案较多，各网点请慎重开卡……”

此后，经办柜员发现该名男子提供的手机号为电信号，为全面排除风险，又询问他手机号码使用年限，并请他配合完成手机号码实名验证。男子声称手机号已使用两年，但实名结果表示该手机号码登记不足一周。该名男子前后措词不一致、开卡信息不真实、开卡用途不明确，开卡后账户被非法使用的风险极高。为了保护账户安全，柜员以不能提供真实信息为由，拒绝了该男子的开户申请。该名男子见开户未果，匆匆离开网点。

“可疑不开户，开卡不涉案，涉案必追究”，事后打击不如事先防范，每位金融从业者都应担负起义不容辞的责任。新郑农商银行将继续严格落实账户开立管理要求，切实执行反洗钱政策法规，履行防范打击新型网络诈骗犯罪的金融职责，坚决守护好人民群众的“钱袋子”，为创建平安河南构建和谐社会贡献力量。