人行2016年261号文(人行302号文件原文)

央行：加大对买卖账户等违规行人行为的惩戒力度

“为使社会公众清楚认识261号文非法买卖、出租、出借账户的法律责任，将加大原文对买卖账户等违规文件行302号为的惩戒力度。”该负责人称。

据了解，人民银行于2016年9月印文件发《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银261号文发〔2016〕261号，下称261号文）。261号文规定，“银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或支付账户的单位和个人，组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为302号其新开立账户”。

但为进一步加大对人行买卖账户等违规行为惩戒力度，提2016年高违规成本，对违规行为形成强有力的震慑，《通知》将惩戒措施调整为“5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户”。

本次《通知》在特约商户审核、受理终端管理方面2016年作出严格要求，并要求强化收单业务风险监测及健全特约商户分类巡检机制。

“目前，包括电信或网络新型违法犯罪活动中，犯罪嫌疑人为了逃避打击，往往借助他人银行账户来隐匿和转移赃款。《通知》的落地，不仅能够规范银行卡的使用，提升金融系统反洗钱的能力，同时也能够提升犯罪成本。对于电原文信/网络诈骗等犯罪行为的侦察和打击发挥了积极的作用，进而保障人民群众的利益。”