证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2021-041
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
一、董事会会议召开情况
二、 董事会会议审议情况
（一） 审议通过《关于公司<2021年半年度报告>全文及摘要的议案》
根据有关法律法规及中国证监会、上海证券交易所等相关监管机构有关制度规定，公司按要求编制了《公司<2021年半年度报告>全文及摘要》。
具体内容详见公司同日披露的公司《2021年半年度报告》全文及摘要。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
（二） 审议通过《关于2021年半年度募集资金存放与使用情况的专项报告的议案》
根据有关法律法规及中国证监会、上海证券交易所等相关监管机构有关制度规定，公司将截至2021年6月30日的募集资金使用情况进行了总结，并编制了《关于2021年半年度募集资金存放与使用情况的专项报告》。
具体内容详见公司同日披露的《关于2021年半年度募集资金存放与使用情况的专项报告》(公告编号：2021-043)。
公司独立董事对此发表了同意的独立意见。
（三）审议通过《关于2021年半年度计提和冲回资产减值准备的议案》
根据《企业会计准则》以及公司执行的会计政策的相关规定，为了更加真实、准确地反映公司的财务状况与经营成果，公司2021年半年度拟计提资产减值损失共计7,729,908.44元，报告期内共计减少合并利润表中归属于母公司股东的净利润为7,729,908.44元。
具体内容详见公司同日披露的《关于2021年半年度计提和冲回资产减值准备的公告》（公告编号：2021-044）。
特此公告。
恒银金融科技股份有限公司董事会
2021年8月27日
证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2021-044
恒银金融科技股份有限公司关于
2021年半年度计提和冲回资产减值准备的公告
恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年8月26日召开了第三届董事会第二次会议和第三届监事会第二次会议，审议通过了《关于2021年半年度计提和冲回资产减值准备的议案》， 根据《企业会计准则》以及公司执行的会计政策等相关规定，基于审慎性原则，为真实、准确地反映公司资产和财务状况，公司对2021年相关资产进行减值测试，公司2021年半年度拟计提资产减值损失共计7,729,908.44元。根据《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定，此事项无需提交公司股东大会审议。具体情况如下：
一、情况概述
根据《企业会计准则》以及公司执行的会计政策等相关规定，为真实、准确地反映公司截至2021年6月30日的财务状况、资产价值及经营成果，基于谨慎性原则，公司对各类相关资产进行了全面检查和减值测试，拟对公司截至2021年6月30日合并报表范围内有关资产计提相应减值准备。
经过公司对2021年6月末存在可能发生减值迹象的资产进行全面清查和资产减值测试后，2021年半年度拟计提资产减值损失7,729,908.44元，情况如下：
单位：人民币元
二、本次计提和冲回资产减值准备对公司的影响
本次计提和冲回资产减值准备，将减少公司2021年半年度归属于母公司股东的净利润7,729,908.44元，相应减少公司 2021年6月末归属于母公司所有者权益7,729,908.44元。该数据未经审计，对公司2021年度的影响最终以会计师事务所年度审计确认的金额为准。
三、本次计提和冲回资产减值准备的依据和原因说明
（一）应收账款坏账准备的确认标准
对于单项金额重大的金融资产（包括应收账款、其他应收款）单独进行减值测试，有客观证据表明发生了减值，根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额计提预期信用损失。
当单项金融资产无法以合理成本评估预期信用损失的信息时，公司依据信用风险特征对应收账款划分组合，在组合基础上计算预期信用损失，确定组合的依据如下：
1、应收账款
按照账龄组合，公司参考历史信用损失经验，结合当前状况以及对未来经济状况的预测，编制应收账款账龄与整个存续期预期信用损失率对照表，计算预期信用损失。
2、其他应收款
根据上述标准，2021年半年度公司补计提应收款项预期信用损失7,916,034.66元，其中应收账款预期信用损失7,584,332.54元，其他应收款预期信用损失331,702.12元。
（二）存货可变现净值的确定依据及存货跌价准备的计提方法
存货可变现净值是按存货的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用以及相关税费后的金额。在确定存货的可变现净值时，以取得的确凿证据为基础，同时考虑持有存货的目的以及资产负债表日后事项的影响。
资产负债表日，存货按成本与可变现净值孰低原则计量。对于存货因全部或部分陈旧过时或销售价格低于成本等原因，预计其成本不可收回的部分，提取存货跌价准备。存货跌价准备按单个存货项目的成本高于其可变现净值的差额提取。对库存商品和用于出售的材料等可直接用于出售的存货，其可变现净值按该等存货的估计售价减去估计销售费用和相关税费后的金额确定；对用于生产而持有的材料等存货，其可变现净值按生产的产成品的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用和相关税费后的金额确定。
根据上述标准，2021年半年度公司冲回存货跌价准备186,126.22元。
四、董事会审计委员会关于公司计提和冲回资产减值准备的说明
公司董事会审计委员认为：公司本次计提和冲回资产减值准备遵照并符合《企业会计准则》和公司执行的会计政策等相关规定，计提和冲回资产减值准备依据充分，符合公司资产现状。本次计提和冲回资产减值准备基于谨慎性原则，有助于更加公允地反映截至2021年6月30日公司的财务状况、资产价值及经营成果，使公司的会计信息更具有合理性。
五、董事会意见
董事会认为：公司本次计提和冲回资产减值准备基于谨慎性原则，符合《企业会计准则》和公司执行的会计政策等相关规定，依据充分、程序合法，能够更加公允地反映公司实际资产及财务状况，有助于向投资者提供更加真实、可靠、准确的会计信息，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情况。因此，董事会同意公司本次计提和冲回资产减值准备。
六、独立董事意见
独立董事认为：公司本次计提和冲回资产减值准备遵照并符合《企业会计准则》和公司执行的会计政策等相关规定，计提和冲回资产减值准备依据充分，符合公司资产现状。本次计提和冲回资产减值准备基于谨慎性原则，公允地反映公司截至2021年6月30日的财务状况、资产价值及经营成果，使公司的会计信息更具有合理性，独立董事未发现存在损害公司和全体股东，特别是中小股东利益的情形。独立董事同意公司本次计提和冲回资产减值准备的事项。
七、监事会意见
监事会认为：根据《企业会计准则》以及公司执行的会计政策等相关规定，公司计提和冲回资产减值准备符合公司实际情况，能公允地反映截至2021年6月30日公司的财务状况、资产价值及经营成果。公司董事会就该项议案的审核决策程序符合相关法律法规以及《企业会计准则》的有关规定。因此，监事会同意本次计提和冲回资产减值准备。
公司代码：603106 公司简称：恒银科技
恒银金融科技股份有限公司
2021年半年度报告摘要
第一节 重要提示
1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。
一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司全体董事出席董事会会议。
1.3 本半年度报告未经审计。
1.4 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
无。
第二节 公司基本情况
2.1 公司简介
2.2 主要财务数据
单位：元 币种：人民币
2.3 前10名股东持股情况表
单位: 股
2.4 截止报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表
□适用 √不适用
2.5 控股股东或实际控制人变更情况
□适用 √不适用
2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况
□适用 √不适用
第三节 重要事项
公司应当根据重要性原则，说明报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项
□适用 √不适用
证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2021-042
恒银金融科技股份有限公司
关于第三届监事会第二次会议决议的公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
一、监事会会议召开情况
恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）第三届监事会第二次会议通知和材料于2021年8月20日以电话的方式通知全体监事，会议于2021年8月26日在天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号恒银金融科技园A座五楼会议室以现场投票表决的方式召开。本次会议由监事会主席曹永国先生召集并主持，会议应出席监事3人，实际出席监事3人。本次监事会会议的召集、召开符合《公司法》及《公司章程》的有关规定，会议决议合法有效。
二、 监事会会议审议情况
监事会认为：公司2021年半年度报告全文及其摘要的编制程序、内容及格式符合中国证监会和上海证券交易所的有关规定；报告编制期间，未有泄密及其他违反法律法规、《公司章程》或损害公司利益的情形发生。公司严格按照上市公司相关财务规章制度规范运行，公司2021年半年度报告全文及其摘要全面、公允地反映了公司的财务状况和经营成果。
表决结果：3票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体监事所持的有表决权票数的100%。
（二）审议通过《关于2021年半年度募集资金存放与使用情况的专项报告的议案》
监事会认为：公司2021年半年度募集资金存放与使用情况的专项报告能够真实、准确、完整地反映公司2021年半年度募集资金的使用情况，公司募集资金的存放与使用符合《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《上市公司募集资金管理办法》等相关法律法规的规定，不存在违规使用募集资金的情形。
具体内容详见公司同日披露的《关于2021年半度募集资金存放与使用情况的专项报告》（公告编号：2021-043）。
表决结果：3票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体监事所持的有效表决权票数的100%。
监事会
2021年8月27日
证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2021-043
恒银金融科技股份有限公司
关于2021年半年度募集资金存放与使用
情况的专项报告
根据中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》（证监会公告[2012]44号）、《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法》（上证公字[2013]13号）和恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）制定的《恒银金融科技股份有限公司募集资金管理制度》等有关规定，董事会编制了截至2021年6月30日的《关于2021年半年度募集资金存放与使用情况的专项报告》。具体情况如下：
一、募集资金基本情况
（一）实际募集资金金额和资金到账时间
经证监会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可〔2017〕1563号）文件核准，公司向社会公众公开发行人民币普通股（A股）股票7,000万股，发行价为每股人民币10.75元。本次募集资金总额为人民币75,250.00万元，扣除各项发行费用人民币5,136.13万元后，募集资金净额为人民币70,113.87万元。上述募集资金由主承销商中信证券股份有限公司于2017年9月14日汇入公司募集资金监管账户。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对上述募集资金到位情况进行审验，并出具了《验资报告》（天健验〔2017〕7-78号）。
（二）募集资金使用情况
截至2020年12月31日，公司累计已使用募集资金人民币50,423.61万元，累计收到的银行存款利息扣除银行手续费等的净额为人民币4,386.30万元。
2021年上半年度，公司已使用募集资金1,221.90万元，使用闲置募集资金购
买银行理财产品未到期本金金额为 20,000.00 万元。截至2021年6月30日，公司累计已使用募集资金人民币51,645.51万元，累计收到的银行存款利息扣除银行手续费等的净额为人民币4,585.75万元，公司募集资金专项账户余额为3,054.11万元（包含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额）。
二、募集资金管理情况
（一）募集资金管理情况
为规范募集资金的管理和使用，提高募集资金使用效率和效益，保护投资者权益，公司根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司监督指引第2号——上市公司募集资金使用的监管要求》、《上海证券交易所股票上市规则》、《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法》等相关法律、法规和规范性文件的规定，结合公司实际情况，制定了《恒银金融科技股份有限公司募集资金管理制度》（以下简称“《管理制度》”）。
自募集资金到位以来，公司严格按照《管理制度》的有关规定，对募集资金实行专户存储，在银行设立募集资金专户，并连同保荐机构中信证券股份有限公司于2017年9月14日分别与中信银行股份有限公司天津分行、天津银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行、浙商银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行、中国银行股份有限公司天津市分行签订了《募集资金专户存储三方监管协议》（以下简称“《三方监管协议》”），明确了各方的权利和义务。《三方监管协议》与上海证券交易所三方监管协议范本不存在重大差异，本公司在使用募集资金时已经严格遵照履行。
（二）募集资金专户存储情况
截至2021年6月30日，公司共开立5个募集资金专户，募集资金存放情况如下：
单位：人民币万元
注1：截至2021年6月30日，募集资金专项账户余额包含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额。
注 2：银行账号为 8111001012300499032 的账户名称是恒银信息科技有限公司，恒银信息科技有限公司为本公司子公司。
注 3：部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上存在差异是由于四舍五入造成的。
三、2021年半年度募集资金的使用情况
（一）募集资金投资项目的资金使用情况
截至2021年6月30日，公司募集资金的使用情况详见本报告附表《募集资金使用情况对照表》。
（二）募集资金投资项目先期投入及置换情况
报告期内，公司无募集资金置换情况。
根据2017年12月29日召开的第一届董事会第十七次会议和第一届监事会第十次会议，同意公司使用募集资金8,351.60万元置换预先投入新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目、银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目的自筹资金。上述情况已经天健会计师事务所（特殊普通合伙）鉴证，并由其出具了《关于恒银金融科技股份有限公司以自筹资金预先投入募投项目的鉴证报告》（天健审〔2017〕7-598号）。截至2021年6月30日，公司预先投入的自筹资金已完成置换。
（三）用闲置募集资金暂时补充流动资金情况
报告期内，公司不存在用闲置募集资金暂时补充流动资金的情况。
（四）对闲置募集资金进行现金管理，投资相关产品情况
2021年4月13日召开的公司第二届董事会第二十一次会议、第二届监事会第十六次会议，审议通过了《关于使用闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用最高额不超过人民币20,000.00万元的暂时闲置募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自公司股东大会审议通过之日起一年。理财产品必须以公司的名义进行购买，董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。上述内容详见2021年4月14日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》及上海证券交易所网站的公告。
截至2021年6月30日，公司使用暂时闲置募集资金购买银行理财产品尚未到期金额为20,000.00万元，2021年半年度公司使用及赎回闲置募集资金购买理财产品情况如下：
（续上表）
（五）用超募资金永久补充流动资金或归还银行贷款情况
报告期内，公司不存在用超募资金永久补充流动资金或归还银行贷款的情况。
（六）超募资金用于在建项目及新项目（包括收购资产等）的情况
报告期内，公司不存在超募资金用于在建项目及新项目（包括收购资产等）的情况。
（七）节余募集资金使用的情况
报告期内，公司募投项目正在进行中，尚未产生节余募集资金。
四、变更募集资金投资项目的资金使用情况
（一）募集资金投资项目发生变更的情况
公司不存在变更募集资金投资项目的情况。
（二）募集资金投资项目对外转让或置换情况说明
公司不存在募集资金投资项目对外转让的情况。
五、募集资金使用及披露中存在的问题
报告期内，公司已按《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法》及相关法律、法规、规范性文件的规定，及时、真实、准确、完整地披露了本公司募集资金的存放及使用情况，不存在募集资金管理违规的情况。
2021年 8月27日
附表
募集资金使用情况对照表
2021年6月30日
单位：人民币万元
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