银行企业开户服务督导报告(关于进一步加强企业开户服务的自查报告)

为规范业务管理，该行积极对存量账户开展排查工作，严格落实“谁的账户谁负责”的原则，做好账户全生命周期管理工作。同时，对新增账户采取严格管控，总结涉案账户特征，积极指导网点对于具有可疑情形的新开户采取多次回访等方式，防控源头风险。严格落实责任追究制度，对履职不力导致出现风险事件或账户涉及电信诈骗、跨境赌博案件的，既问责客户经理，也问责相关负责人，利用通报、扣罚绩效等方式充分发挥警示教育作用。

为防范电信诈骗风险，该行充分利用各系统提示的预警信息，对账户进行常态化管理，明确各岗位排查职责，制定清晰的排查流程，通过分支联动及“系统 人工”的双向监测机制，根据柜面人员对企业掌握的一手信息，借助系统监测，对存在可疑特征的账户进行日常监测，并视情况采取必要的管控措施，确保账户合规使用，切实履行好账户的管理职责。

加强账户管理，提高账户风险防控能力是银行一项重要的基础性工作，也是降低经营风险，提高金融服务水平的重要举措，兴业银行兰州分行将坚决做好企业银行账户服务和风险防控工作，切实履行好账户管理的主体责任。