在最新的“资管新规”的要求下，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。（一）具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。（二）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。（三）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
在决定购买理财产品时，投资者需要向信托公司提供合格投资者证明，是符合监管规定的。
三、产品预约和资料的准备
一般信托产品需要通过理财师进行投资额度的预约和确认。今年有些信托产品的额度基本上靠抢，项目一发出来额度就抢没了。
自然人投资：二代身份证、受益人预留收益分配账户（存折或银行卡），产品买完后应该好好保存，经常会有投资者丢失收益账户，不过也不用担心，联系理财师补办就可以。
机构投资者：营业执照副本、机构代码证副本、税务登记证（国、地）、法人身份证、法人证明、开户许可及相关证明。
四、签约打款
在合同签署时，务必仔细阅读合同，看清各项条款、细则、名称，税费承担（增值税）、打款账户、风险揭示等内容。
在符合监管的条件下，信托公司必须进行产品购买的录音录像。大部分信托公司都要求面签或双录，如果投资者异地或者不方便的情况下，“邮寄合同、远程双录、上门服务”也是可选项。
投资者在汇款时，将资金汇入信托计划的募集账户（以信托合同为准），保留好汇款凭证。
五、信托产品确认及后续事宜
信托计划资金募集完成后，信托产品正式成立。对于未认购成功的投资者或信托计划因故未成立的客户，信托公司为其办理退款手续。
本文源自上海陆家嘴金融
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