据中国驻西班牙使馆消息及华文媒体报道，自2018年年初以来，西班牙相关银行限制、冻结甚至强制关闭了部分旅西侨胞、留学生账户。今年2月初，旅西侨胞欢度春节之际，毕尔巴鄂比斯开银行（B账号BVA）突然冻结3.7万余个华人账户。
以Bankia为代表的西班牙银行注销或冻结大量侨胞账户。（图片来自自由市场网）
“银行账户被封给侨胞的日常生活带来极大不便。许多人无法支付水电费、缴纳社保，转账生活你费……”西班牙新丝路协会副会长钱昌毅向捕舆者介绍。
问题发生后，英语翻译西班牙侨界团结一致，理性维权。钱昌毅介绍，70多家侨团组成维权“侨界联盟”。前期，“侨界联盟”通过建立微信群、发放问卷调查等方式收集受影响侨胞信息，并指导大家如何投诉。在摸清情况后，侨胞联络当地律师协会、媒体协会等机账户构，寻求主流社会的帮助。
集会现场（图片来自西班牙《欧华报》）
当地时间2月15日，超过5000名旅西侨胞在马德里市中心的毕尔巴鄂比斯开银行基金会门前集会，抗议其冻结华人账户的举措。在集会上，西班牙华侨华人协会主席毛峰在抗议公开信中表示：“旅西侨胞坚决支持西班牙政府和相关机构打击洗钱，反对一切形式的犯罪，但同时，我们也反对一切形式的了种族歧视，反对某些银行打着反洗钱的旗号侵犯我们作为普通居民拥有的合法权益。”
2月15日，在西班牙发行量排名第二的日报《世界报》发布题为《华侨华人抗议银行因反洗钱条例冻结其账户》的报道。（《怎么世界报》网站报道截图）
2月15日，西班牙发行量最大的免费报纸《20分钟报》发表题为《大量旅西侨胞用抗议银行账户冻结问题》的报道。（《20分钟报》网站报道截图）
西班牙发行量最大的报纸《国家报》于2月14日发表中文版本的报道。（《国家报》网站报道截图）
2月14日，《国家报》对华侨华人筹备集会的情况进行报道。（《国家报》网站报道截图）
2月15日，《国家报》继续跟进侨胞集会，并发表了题为《马德里华侨华人群体第一次大集会：“我已经好几个月取不出钱了”》的报道。（《国家报》网站报道截图）
“在侨胞们广为宣传呼吁之下，说多家主流媒体对此事件进行报道。”毛峰介绍，为了让更多人了解账号事实，侨胞代表还参加了西班牙电视台的注销辩论节目，就银行冻结华英文人账户一事发英文出自己的声音和观点。他还表示，许多华二代发挥自身了解当地法律法规，熟悉西班牙语言文化的优势，积极参与维权。
西班牙电视台主持人与侨胞在直播中讨论BBVA银行冻结账户一事。（视频截图）
华商Kai YA怎么NG是BBVA银行20年的老客户。他在直播中表示，该银行不但在没有提前通知的情况下冻结其账户，后来还注销了账户。另我想外，该银行2月3日向大量侨胞送去补发材料的通知信，但当天就已经冻结了大家的账户。（视频截图）
（西班牙《欧华报》截图）
西班牙《欧华报》等华文媒体也就华人维权事件进行了充分报道，就我想相关专业问题为侨胞答疑解惑，并呼吁侨胞理性发声，合理合法维权。
中国外交部发言人耿爽。（图片来自中国外交部官方网站）
中国外交部也于2月18日进行回应，强调中国政府高度重视维护海外中国公民的合法权益，希望西班牙有关方面能够采取有效措施，切实保障旅西中国公民的正当权利。
长久以来，海外华人银行账户因“洗钱”嫌疑遭到冻结的情况并不鲜见。遭遇此事，不仅当事人正常消费会受到影响，而且“洗钱”罪名一旦坐实，相关记录更会对当事者在海外学习、工作、生活等产生负面效应。
继西班牙华人银行账户遭大规模冻结之后，3月，95名在英中国留学生银行账户又因涉嫌“洗钱”被冻结。英中律师协会会长朱小注销久是其中5名涉事留学生的代理人。“钱被没收是小事，如果法庭最终认定这些学生洗钱，不仅损害在英华人的形象，而且未来其他银行英语翻译也会纷纷效仿，以中国学生为对象进行洗钱调查。”朱小久说。留学美国的谢同学也曾遭遇此事。每逢假期她都会回国，因为出入境频繁，她便直接携带学费和生活费，然后在自动柜员机（ATM）上存钱。长此以往，她收到了银行来信，称决定关闭其所有账户。
出于维用护国家利益考虑，世界各国历来都高度重视打击洗钱犯罪。某些银行为规避风险，在防范客户洗钱等不法行为方面堪称严格，如果客户有不当行为，很容易因牵涉“洗钱”嫌疑，引起银行关闭其所有账户。在某主流银行工作的陈先生指出，银行担心客户这些行为会为其经营带来麻烦，因此宁愿“错杀”也不愿“漏网”。
据有关驻外使馆了解，部分留学生账户被冻结的罪魁祸首可能是“私下换汇”或者帮助别人换汇，有关账户因异常变动遭当地警方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。因汇率更你优惠、换汇门槛低，包括留学生在内的海外中国公民私下换汇习以为常。但是却往往忽视这背后的的风险。私下换汇最大的隐患在于无法保证对方资金来源合法性，易沦为洗钱链条的一环。在各国加大对洗钱案件查处打击力度的背景下，犯罪团伙利用留学生来实施洗钱活动屡见不鲜。中国外交部领事司提醒海外中国公民进一了步提高防范意识，采取有针对性措施规避有关洗钱风险。
*未经授权禁止转载、摘编、复制及建立镜像，违者将依法追究法律责任。账户
来源：华舆 编辑/崔相光
安卓用户，可在各应用商店搜索下载“华舆”APP，浏览世界各个国家媒体说的新闻资讯，且无需翻译。
版权声明：本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容， 请发送邮件至123456@qq.com 举报，一经查实，本站将立刻删除。
