事发时，有多名老年人先后来到绩溪县文峰路支行办理开户业务，并强调需要开立一类户及开通手机银行。由于手机银行功能的相对复杂性和因操作不当带来的潜在风险性，一般老年人都不会主动要求开通手机银行，甚至拒绝开通，但客户却主动要求开通，这引起了该网点工作人员的警觉，便仔细询问客户开卡原因、是否本人使用及开通手机银行的具体用途等，客户答复为转账用，无法说明具体用途，工作人员初步判断为可疑开户，拒绝为其办理业务，并向客户解释泄露个人身份信息的严重后果，如果出租出借或买卖个人账户用于洗钱犯罪，将面临刑事处罚，并承担相应的法律责任，后果很严重。截至2020年11月底，文峰路支行已拒绝办理可疑开户10余起。
近年来，邮储银行绩溪县支行坚决严格执行监管要求，提升全行员工反洗钱意识，强化客户身份识别能力。这几次可疑开户的成功堵截体现了邮储银行员工对异常交易的敏锐以及对反洗钱工作的高度重视，从实处落实了“断卡”行动的开展。在今后的工作中，邮储银行将继续做好员工反洗钱知识教育及培训，开展客户金融知识教育和宣传，提升客户风险防范意识，做好风险提示和提醒，持续为“断卡”行动作出应有贡献，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益。
（胡婷）
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