国家正式出手，人社部有权依法向有关银行业金融机构查询相关企业银行账户！

两部门发文：人社部可查询企业银行流水

6月5日，中国银保监会、人社部发布《关于人力资源社会保障行政部门查询相关单位银行账户有关问题的通知》（全文可在文末查看）：

帮大家把重点都划好了，具体如下：

1、人力资源社会保障行政部门在查处拖欠农民工工资案件时，有权依法向有关银行业金融机构查询相关单位银行账户。

2、人力资源社会保障行政部门依法查询相关单位银行账户，并取得证明材料，有关银行业金融机构应当予以协助。

3、人力资源社会保障行政部门依法执行查询任务时，可向各银行业金融机构的分行、支行、营业部等提出查询要求，开展查询工作不得少于两名劳动保障监察员，并应当出示劳动保障监察证件和《查询单位银行账户通知书》（见附件1），银行业金融机构应当积极配合。

4、银行业金融机构应当协助人力资源社会保障行政部门做好查询工作。可及时反馈的，应于收到《查询单位银行账户通知书》当日完成查询并反馈；需要进一步查阅相关档案资料的，原则上应于五个工作日内完成查询并反馈。

今天起，这样发工资=严查！

2020年起，私户避税再也走不通了！

1、出台大额交易和可疑交易管理办法，企业转账的这些行为已经被税务盯上

中国人民银行新近发布的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》（全文附后），决定自2020年7月起，在河北省、浙江省和深圳市开展大额现金管理试点：

为建立大额现金管理长效机制奠定基础，通过河北省、浙江省、深圳市三省市试点，试点为期2年，先在河北省开展，再推广至浙江省、深圳市。

经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

三省市对公账户（含个体工商户对公账户）现金存取50万元以上，河北省对私账户10万元以上、浙江省对私账户30万元以上、深圳市对私账户20万元以上，属于大额现金管理的范畴。

从文件的内容分析，金额起点既包括单笔，也包括多笔累计，累计的期间应该为一个自然日。

大额取现要预约。各商业银行将建立预约规则，对大额提取现金业务，实行预约制度，并将有关信息上报至人民银行各中心支行。

大额存取要登记。客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。

2、企业信息联网核查系统启动，四部门将深化跨部门信息共享和交流合作机制

2019年6月26日，中国人民银行、工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局四部委联合召开企业信息联网核查系统启动会，共同运行企业信息联网核查系统。

①目前，中国工商银行、交通银行、中信银行、中国民生银行、招商银行、广发银行、平安银行、上海浦东发展银行等8家银行作为首批用户接入企业信息联网核查系统，其他银行、非银行支付机构将按照“自愿接入”原则陆续申请接入系统。也就是说，很快系统会覆盖所有银行。

②未来，四部门将深化跨部门信息共享和交流合作机制，逐步扩大企业信息联网核查系统功能，依托系统加大在企业和个人账户服务、信用信息共享等方面的深度合作。

3、取消企业银行账户许可，加强银行账户资金管控

2019年2月25日起，取消银行账户许可地区由江苏省泰州市、浙江省台州市扩大至江苏省、浙江省。其他各省（区、市）、深圳市在2019年年底完成取消银行账户许可工作。

（1）建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。严厉打击企业多头开户，乱开账户，出租、出借、出售账户行为。基本户只能开一个，匿名账户和假名账户将无容身之地！

（2）严查企业基本户、临时户的开立、变更、撤销，并加强企业银行账户管理。涉及可疑交易报告的账户，银行将按照反洗钱有关规定采取措施，核实违规的，严肃处理。

4、微信、支付宝等转账不规范成为历史

根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》（银发〔2018〕125号），2019年1月1日起，非银行支付机构也要提交大额交易报告了。

随着银税联动的不断升级优化，最终银行、税务信息将实现无缝对接，届时，金税三期的大数据比对将发挥前所未有的威力，即使有一丝蛛丝马迹也很容易被发现，2020私户收款的避税方式，真的不再安全了。