拿现金去银行开户(公司取现金一定要去开户行吗)

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行。

1、个人办理单笔5万元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

2、个人办理现金汇款、票据兑换、实物贵金属、购买金融产品等一次性交易单笔5万元以上，需登记资金的来源。

3、非账户开户机构内购买基金等金融产品一次性交易单笔5万元以上的，需登记资金来源。

对此人民银行有关司局的负责人表示，实施1号令的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动。保护人民群众资金安全和利益。不会影响居民正常的现金存取业务。

正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况，只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。

下一步，人民银行将指导金融机构制定实施细则，在认真履行反洗钱义务的同时，要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息，不得增加客户负担。尤其是针对老年人等现金使用较多的群体！

所以会有很多人会开始询问？存取现金便利程度会受到影响吗？

人民银行有关司局负责人明确表示，金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务，便利程度也不会受到影响。

“存款自愿”“取款自由”早被写进商业银行法，居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护。

近年来，为防范电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，不少金融机构从“以客户为中心”的理念出发，在办理大额现金存取业务时对资金的来源和用途进行必要了解和提示，形成了一些经验做法。

所以遵纪守法的您，如果在银行取钱存钱遇到这样的情况，请不要发火，要耐心的说明自己的情况。