为保障群众资金安全和金融权益，进一步贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的指示精神，落实好金融机构主体责任，江苏银行制定并发布《个人客户开户及签约流程身份核实要点及风险提示话术》等，强化尽职调查，定期开展账户业务培训，提升服务人员专业化水平，提高打击防范电信网络诈骗的警觉性。
银警协同 及时排查阻断
江苏银行加强内外部联动，以警银合作模式，实现与当地人民银行、公安机关的双向信息共享，深挖可疑和涉案账户的关联账户和对手账户，加强涉案账户排查、管控，持续开展对公账户、个人账户的滚动式、地毯式摸排，主动为公安机关提供有价值的线索，取得积极成效。
今年初，江苏银行与江苏省反诈中心建立系统直连机制，通过接口方式自动接收反诈中心认定的涉案账户数据，并实现行内系统自动发布、自动管控，成为江苏省首家与反诈中心实现开户及转账交易场景实时预警与阻断的合作银行。此外，江苏银行各分行也积极加强与各地公安机关的联动协作机制，省内无锡、苏州、宿迁分行已与当地公安机关实现了涉案账户数据的系统对接，有效提高打击违法犯罪活动的时效。
利用网点多、覆盖广优势，江苏银行走进社区、企业、农村深入宣传，向社会公众普及出租、出借、出售、购买银行卡、账户的危害性和惩戒措施，通过各种渠道持续开展“断卡”专项行动和防范电信网络诈骗宣传，筑牢反诈防诈的“铜墙铁壁”，守护群众财产安全。
江苏银行运营管理部相关负责人表示，江苏银行将坚持以习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示为指导思想，将“断卡”行动进行到底，坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，以实际行动践行“支付为民”宗旨，守护人民“钱袋子”。
本文源自金融界网
