又有百万罚单落地。7月8日，中国银保监会福建监管局发布多则公告，中国银行三家分行共计被罚290万元，多涉及流动资金贷款贷前调查不尽职等问题，相关责任人也受到相应处罚。
同日披露的闽银保监罚决字〔2021〕29号行政处罚信息公开表显示，中国银行股份有限公司福清分行由于理财产品资金投资非标债权资产投前调查不尽职、投后管理不到位，流动资金贷款贷前调查不尽职等问题，福建监管局对中国银行福清分行处以90万元罚款。对相关责任人给予相关处罚。
此外，根据闽银保监罚决字〔2021〕30号行政处罚信息公开表，中国银行股份有限公司福建自贸试验区平潭片区分行也被处以100万元罚款，其违法违规行为主要为未按工程进度发放贷款，流动资金贷款贷前调查不尽职。同时，中国银保监会福建监管局对蔡某给予警告，并处5万元罚款。
中国银行多家分行频收大额罚单
据央行公开信息显示，中国银行安徽省分行具体违法行为涉及“七宗罪”，分别为开立银行结算账户未核准或未按规定备案；非个体工商户商户使用个人账户作为收单结算账户；未按规定收缴假币；发生假币误收行为；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告；ETC预登记业务侵害消费者个人信息权利。因此，中国人民银行合肥中心支行决定对其责令改正，给予警告，并处罚款人民币114.7万元。
贷款业务违规成处罚重灾区
另外根据深圳银保监局行政处罚信息公开表显示，中国银行深圳市分行因个人经营性贷款三查不尽职，信贷资金被挪用；小微企业贷款三查不尽职，信贷资金被挪用；经营性物业抵押贷款用途不合理，资金被挪用于缴纳地价；经营性物业抵押贷款未有效核实贷款用途真实性，资金被挪用于房地产开发；黄金租赁业务管理不到位等问题，被深圳银保监局罚款210万元。
严查经营贷违规流入楼市
本文源自中国基金报
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