农业银行新开户为什么要暂住证(农业银行办理银行卡需要暂住证吗)

我们首先看一下《中华人民共和国反洗钱法》第一章第三条

第三条　在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

注意看这里面说了，机构要，建立健全客户身份识别制度，然后再看一下

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的第三条

第三条 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

以及第三十三条

第三十三条 本办法下列用语的含义如下：

这里提到了很明确的，识别基本信息要包含住所地。

试想一下如果北上广深一线城市流动人口很正常，天南海北五湖四海的人来开户也正常，但突然一个十八线小县城下面的乡镇冒出几个外省外地人来开户，这就要进一步挖掘。