kyc香港银行开户(香港银行开户kyc是什么意思)

香港本地银行开户难，已经是业内普遍的共识了。可是为什么香港银行开户这么难呢？其实，香港公司申请香港银行账户被拒绝，总结下来就是香港公司业务资料有问题，以及与香港银行开户经理面谈阶段出纰漏这两点，有的客户很疑惑，香港银行为什么揪着这些问题不放呢？今天，通惠管理顾问就为您详细解释下，香港银行开户中，对客户的KYC调查。

KYC是香港银行开户要过的第一道关。 KYC，know your customer，即“了解你的客户”。前些年，汇丰银行就因“KYC”调查的疏漏，导致被美国政府罚款19亿美元！而香港银行的KYC，其实起源于欧洲，欧洲12家大型国际私人银行组成“沃尔夫斯堡集团”（Wolfsberg），2000年曾发布KYC准则：参加的银行有责任和义务核准客户真实身份，拒绝匿名账户；对政府官员的资金必须“更严格检查”。