开户银行查我存款违规吗(银行明细只能在开户行查吗)

1、当日单笔或累计交易超过5万元的

2、当日交易与平时的交易有较大的不同的

3、当日频繁转入转出的账户

4、手机银行转账时绑定的设备发生变化、网上银行交易的地点在异地的

以上的交易，系统会自动扫描，特别是第3、4种情况，一般都会接到银行的核实电话。

银行为什么会设置账户自动扫描系统监测储户的账户信息呢，主要基于以下三种原因

1、保护客户的账户安全。大家都知道现在电信诈骗、网络诈骗横行，很多人上当受骗，银行为了保护客户的资金安全，对于异常交易一般会二次核实储户信息，避免资金损失。

2、担心一些电信诈骗发生。虽然客户对电信诈骗的打击力度不断加强，但现在电信诈骗依然存在，特别是对老年人的电信诈骗还比较多。

3、防止洗钱，这个也是很主要的原因。防止“黑钱”变“白钱”的违法交易，也是为了防止资金外流。