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（义乌警方致全国各地公安机关的一封信）

外贸人频遭账户冻结，义乌警方“求援”

此前，第一财经曾报道，国外客户汇款账户可能存在问题，例如曾涉及灰色资金（地下钱庄等），就会导致贸易人的境内银行卡被冻结。这一年来，全球疫情下，义乌外贸生意也在“内贸化”，义乌的个体经营户在进行外贸生意中，收取货款以人民币结算为主，而外商客商习惯通过地下钱庄支付结算货款，义乌的个体经营户在收付货款渠道上也没有主导权。据义乌当地公安反馈，随着“断卡行动”及打击深入，电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结，将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白，造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结的情况频发，让经营户的生产经营活动雪上加霜，出现了企业因流动资金问题面临破产、经营户支付不了供货商货款，甚至岀现发放不了工资等情形。

除了汇款账户存在问题，也有不少是因为贸易人自身缺乏合规意识。服务众多中小贸易企业的跨境金融服务公司XTransfer的创始人兼CEO邓国标此前对记者表示，之所以众多义乌贸易人账户被冻结，不少是涉及国际欺诈分子打着寻找中国代理的幌子同时允诺丰厚的佣金，专门物色有美元收款账户的外贸企业，借机“洗钱”。办在邓国标接触的各类案例中，有一类非常典型。例如，他此前接到一位外贸企业老板的反馈，一个“骗子”通过某平台向他发送一封“询盘”邮件，邮件大意为“疫情之下，某国的贸易款项收取不便，希望可以帮忙代收款，他愿为此支付5%佣金”。通常，涉及佣金的汇款存在较大风险，需要在风控基础设施、反洗钱反恐怖融资机制上投入更大精力。

随着压力不断积累，义乌警方终于出手了。“义乌警方已经成立了援助中心。”陈文婷对记者表示。

她称，当前外贸人最大的困扰在于，当境内账户因收取人民币汇款而被冻结后，解冻往往需要最少6个月时间，冻结的并不只是货款，账户余额也可能被全部冻结。

“冻结有问题的资金可以理解，但如果一个账户有100万元，涉案金额5万元，现在只东莞要是冻结，100多万就都不能动用，资金链就断了，多数生意人账户都有被冻结的情况。”另一位义乌贸易人才网人对记者表达了同样的困扰。

他称，如果贸易人愿意退回涉案金额，账户可能会解冻，“但涉案金额也都是货款啊，动不动就是几万块，给出去网址就没有了，而且解冻一般要等半年，案子没查清就不解冻，我的已经冻结一年多了。”

为了专门帮助商户解决账户进出口冻结事宜，义乌警方对兄弟单位提出了几个建议，第一，只要商户有合法凭证，全国其他地方的兄弟单位应先去调查印证，不要一扣了之；第二，只要是商户的货款，建议外地兄弟单位不要强制扣钱退钱，以免影响正常的经营；第三，在取证结束后，外地的兄弟单位应尽早对义乌商户账户解除冻结。

在这三个请求的基础上，义乌警方提出了最后一个请求，即凡是外地兄弟单位在义乌涉及过度执法或选择性执法时，义乌警方将予东莞以拒绝配合，并将存在过错之处的执法行为上报。

跨境贸易洗钱风险攀升，无奈转为现金交易

从2020年下半年开始，账户冻结案例就出现飙升，一方面因为反洗钱措施开始趋严，另一方面也网址因为2020年是中国出口大年，疫情下全球更为依赖中国的供应链。

根据央行公示信息，2020年全年，央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚，罚单共计733笔，罚款金额累计约6.28亿元。2020年罚款总金额约为2019年的3倍。根据央行反洗钱局对反洗钱监督管理情况的年度统计，这一数据为近年来新高。

早在今年1月，第一财经记者就发现，义乌市商务局特地发布了《告外商书》，提及近期义乌市场商户的银行账户被公安机关冻结情况较多，主要原因是境外采购商使用了高风险货款支付方式，导致支付的货款中混入了违法犯罪分子的赃款，从而使收款商户的银行账户被冻结。

为此，义乌市商务局建经营权议，义乌贸易商应该告知支付货款者，直接将外汇通过银行支付给外贸公司或市场商户，而不要通过中国境内不认识的账进出口户以人民币形式代为支付，这种支付方式极易被违法犯罪分子混入赃款，而导致这笔货款被没收。

第一财经记者也了解到，出于无奈，外贸人如今转为用起了现金交易的传统模式。“因为怕被冻结，部分贸易人开始现金交易，一手交钱一手交货。我们不少贸易伙伴已经来到中国，隔离之后就能交易了。”陈文婷告诉记者。

除了现金交易，还有一种解决方法经营权是开设公司美元账户收款，即贸易商可以在中国境内注册公司，用公司账户收款是最好的防止账户被冻结的方法，即具备正规公司证明和正规的出货单据；此外，也可以注册离岸公司并在境内开户，办这和在中国境内注册公官网司类似，但成本相对低一些；第三种则是开通Xtransfer、西联、Paypal等电子收款平台收款，这主要智通适用于跨境电商收款，但不人才网少贸易商仍认为部分服务体验并不理想，存在审核程序繁琐等问题。

“开立公司美元账户，需要开票、正规化，但是有些地方还是没有办法汇美元。”有贸易商对记智通者反馈。因此，也有不少规模较大的义乌贸易公司衍生出一条新的业务线，即帮部分出口代理客户收汇，帮他们做报关出口等一系列服务。

贸易人还没走出寒冬，汇率和运费成本仍高

虽然和账户冻结比起来，汇率波动和运费成本高的问题并不那么要命，但压力也仍未减小。

“一箱难求”并不只是出现在义官网乌，在东莞等出口重镇也有此类“缺箱”情况。此前有某家具公司人士表示，集装箱非常紧缺，公司的家具主要出口欧美、中东、澳大利亚等地区，所有线路的柜子都紧缺，需要提前20天预定。例如，以前去英国的一个柜子是2100美元，现在要5000多美元。