非居民个人取款(非本人取款的法律规定)

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存取5万元以上需登记

人民银行兰州中心支行相关人员表示，依据人民银行相关要求，居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护，正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况，只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。

“金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务，业务便利程度亦不会受到影响。”人民银行兰州中心支行相关人员说。

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遏制洗钱等违法犯罪行为

近年来，电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较猖獗，严重危害人民群众利益。人民银行兰州中心支行相关人员介绍，一个突出的特征就是犯罪分子利用现金匿名、难以追踪的特点，偏好使用现金进行交易。金融机构依法适当加强对现金存取款活动的管理，有利于防范违法犯罪活动，有利于保护人民群众的根本利益。实施《办法》的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动。加强现金存取业务管理是对金融机构履行反洗钱义务的要求，同时，从统计上看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，第十条的规定总体上看对客户办理现金业务影响较小。