东营农商银行开户(东营农商银行电话号码)

今年以来，非法买卖银行账户成为隐秘的灰色产业，部分不法分子继而利用非法账户实施非法集资、电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，对社会正常的经济生活带来了巨大的破坏。银行作为开卡开户的源头，在堵截非法账户买卖链条中发挥着至关重要的第一道“闸门”作用。近日，东营农商银行六合支行凭借高度的警惕性和敏锐的观察力，成功堵截一起可疑集中开卡开户事件发生，切实履行了金融机构在防范和打击新型网络电信犯罪中应尽的责任。

近日，六合支行在正常开立2张银行卡后，突然过来一辆外地车牌皮卡车，下来五位衣着工地装、年龄大概在50-60岁模样的老人办理业务，保安及大堂经理立马上前消毒并要求出示健康码、行程码，登记后发现均为外地来东营的打工者，声称自己打工的工地发工资，要求他们在营业网点办理银行卡，并主动提出务必要开通网银功能。由于网银功能的相对复杂性和因操作不当带来的潜在风险性，一般老年人都不会主动要求开通网银甚至拒绝开通，但这五名老人竟然主动要求开通，这引起了银行工作人员的警惕。

一连三日，男子与几位老人都没有再来六合支行办理开卡业务。事实上，代发工资并不需要老人的卡开通网银，结合之前的异常开卡行为，工作人员初步判定这是一起可疑集中开卡开户事件。

日常工作中，通过跟客户进一步沟通交流，发现个别并不是为了自己使用银行卡而办理开户开卡的异常行为，发现后立马告知其风险婉拒办理此项业务，员工及时交流异常情况，有效避免了可疑开户开卡业务的发生。今后，东营农商银行也将会在工作中对开户开卡业务实行严格审核和监控防范，进一步维护金融秩序和客户合法权益。