电信网络诈骗犯罪成为

群众反映强烈的突出犯罪之一

也成为影响社会和谐稳定

经济健康发展和群众安全感的隐患

“电话里那个骗子能抓住吗？”

可是，电话的那头是谁？

你知道吗？

出借银行卡给他人刷流水达200万

2月6日，五莲县公安局反诈中心在工作中发现，辖区居民李三、周四名下银行卡存在大量异常交易记录，有出售、租借银行卡给他人使用的嫌疑。2月10日，在市公安局反诈中心支持下，五莲警方将2名嫌疑人在313省道南湖段抓获归案。

经查，李三、周四二人在明知涉嫌违法犯罪的情况下，仍将个人多张银行卡、手机银行等个人资金账户出借给他人，用于网络犯罪中的刷流水、跑分等转移诈骗资金行为，涉案资金达到200万元。

目前，二人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，现已被五莲警方依法刑事拘留。

带着3张银行卡去外地转移赃款

1月29日，市公安局反诈中心接省公安厅断卡行动线索，岚山区碑廓镇徐五涉嫌帮助信息网络犯罪活动。民警迅速对该线索展开核查，经综合研判及视频追踪，2月10日，成功锁定徐五活动轨迹及居住地后，岚山公安分局民警迅速出击，将徐五在一小区内抓获。

徐五在审讯中交代，自己为了获利，在上线马六的带领下，办理了3张银行卡，并多次前往外地为诈骗团伙转移赃款。目前，案件正在进一步审理中。

上述两起案件中

嫌疑人并未直接实施诈骗

却因出借银行卡的行为

间接帮助了诈骗分子

同样构成了犯罪！

如何界定“帮助信息网络犯罪活动罪”

帮助信息网络犯罪活动罪是《刑法修正案（九）》新增设的罪名。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗）还为其提供帮助。

其实，实施某一起电诈犯罪的

绝不仅仅是一个人

而是一个成熟的产业链条

骗子们公司化运营

分工明确，互不接触，环环相扣

话务组

他们就是你印象中那个诈骗你的“一个人”，或许是你未曾谋面的恋人、或许是带你发家致富的导师，或许是帮你忙前忙后的理财APP客服，他们套用着各种各样的剧本，诱骗你成为被骗的主角。

剧本组

他们是诈骗剧本中的编导，也是串联诈骗链条的人。任何一个诈骗剧本的研发，都需要精通心理学、语言学、社会学……并将其“完美”融合在一起。在诈骗的实施过程中，根据社会热点和时政新闻不断进行完善和升级。所以说，诈骗能否成功，话务剧本占了一半。

转移组

他们负责美化包装收款二维码，让其视觉上更加接近真实码，随后提供给话务组，在话务组诈骗成功获取赃款后，第一时间将涉案资金进行转移，俗称“天女散花”，他们会将一个账号内的大笔资金，拆分成小笔转入多个多级账号。受害人在要求警方追回自己被骗的钱时，根本想象不出这种洗钱转移的速度有多快，几秒钟内就会从一级账户转出，十分钟内就能变成一叠叠的现金。

证卡组

他们从非法渠道购买他人身份证，然后物色样貌较为相似的人员冒用他人身份到相关营业网点进行开户，或者在广大农村地区直接以高价收购俗称“四件套”（身份证、手机卡、银行卡、优盾），随后将这些卡以收购价数倍的价格向诈骗团伙贩卖。许多无知群众开开心心地拿着卖掉“四件套”的钱，不知不觉中成了骗子的帮凶。

取款组

又称“车手”，属于诈骗链条的末端环节。他们并不在意前面发生了什么，只知道自己手中握有大量他人银行卡，职责就是随时待命接受指示在柜员机上取现，扣除相应点数的“跑腿费”后，再存入指定的账户或直接上交。这种将钱从数字变成纸币，再变成数字的过程，跳过了网络的监管，给公安机关侦查办案带来很大难度。

这些只是所有环节的一小部分

还有号商、黑客、黑帽seo

商务总机号等更加专业的名词

放个大招

教你一图读懂诈骗全链条！

如何防止被诈骗？警方提醒您>>

下载国家反诈中心APP，开启预警功能。

天上不会掉馅饼，牢记“三不一多”原则，即未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实。

务必妥善保管好自己的银行卡、手机卡，不要因一时贪图小利成为诈骗分子的帮凶。