金融机构作为账户开立的源头，在堵截非法账户买卖链条发挥着至关重要的作用。新兴农商银行洞口支行在办理开立银行账户业务时，凭借员工丰富的业务经验和职业警觉，成功堵截了系列客户提供假工作证明的异常开户事件。
近日，两名广西籍的男性客户到新兴农商银行洞口支行申请开立银行卡，网点工作人员在核实客户身份、住址、工作单位、开户用途等信息时，发现两名客户虽然均持新兴县本地某建筑公司开立的工作证明，证明内容一致，但证明上所盖单位公章却有可疑，且客户主动要求办理手机银行、网上银行大额交易开通业务，因此，网点工作人员高度警惕，立刻致电工作证明上的公司核实情况。该公司工作人员回复近期无招收广西籍员工，且当天并无无使用公章开立工作证明，确定为虚假工作证明。了解相关情况后，网点工作人员当即向本地公安机关报案，将两名客户移交公安机关调查处理，并将此情况上报上级部门，提醒其他网点加强防范。
随后，又有两名广西籍的客户持同一建筑公司开立的工作证明来到洞口支行辖属的新洲支行申请开立银行卡，网点工作人员通过洞口支行发布的异常开户消息识破并拒绝开户，报警交由公安机关调查处理。
近年来，金融风险事件频频发现，新型电信诈骗等犯罪方式不断创新升级，不法分子诱导法律和风险意识淡薄的人到银行开立结算账户，进行银行卡倒卖，开展电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等违法犯罪行为。新兴农商银行积极配合开展的“断卡”行动，严守第一道风险防线，坚持把好客户开户源头关，在业务受理中提高异常情况的分析判断力，切实履行客户身份识别义务。同时，新兴农商银行根据各上级监管部门要求，加强金融知识普及宣传教育，增强民众的警惕意识和专业知识，维护良好的金融秩序。
【撰文】 谭笑 李诗泳 赵银燕
【来源】南方日报新兴视窗编辑部
【作者】
【来源】 南方报业传媒集团南方 客户端
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