银行恶意开户的意思(银行怎样拒绝可疑开户)

近年来，人民银行全力协助公安机关打击治理电信网络诈骗，组织商业银行、支付机构、清算机构深入开展电信网络诈骗“资金链”治理取得阶段性成效，实现从初期探索、破冰突围转为系统集成、全面深化的新局面。

人民银行表示，下一步将继续压实金融机构风险防控责任，健全常态化治理体系，持续开展行业风险整治，织密金融风险防控网。

严惩涉诈违规行为，结合打击电信网络诈骗提升支付行业风险防控水平

一是严格实施“一案双查”。商业银行和支付机构逐户倒查涉案账户及关联账户，中止涉案账户业务，向公安部门移送大量风险账户线索。

二是全面开展银行卡清理整治。组织商业银行全面清理长期不动银行卡和“一人多卡”，大幅降低不法分子盘活存量账户风险。近期，工行、中行等银行开展了新一轮“睡眠账户”清理工作。

三是组织中国银联建立跨机构风险防控机制。开展“一键查卡”试点，在上海、云南两地试点查询个人全国范围开卡情况，首批支持查询工商银行、农业银行等14家全国性银行银行卡，在便利银行卡信息查询的同时有效防范冒名开户风险。

四是严格审慎实施金融惩戒。组织商业银行、支付机构对公安部门认定的5.2万非法买卖账户单位和个人实施5年内不得新开户等惩戒，对非法开卡、办卡、贩卡团伙和诈骗分子形成有力震慑。

五是会同公安部门建立警银联动工作机制。公安机关对银行网点发现的恶意开卡、买卖银行卡的可疑人员，快速排查、立即出警，让恶意开户的不法分子“自投罗网”。

六是开展反诈拒赌集中宣传月活动。组织商业银行、支付机构和清算机构以“反诈拒赌，安全支付”为主题掀起全民反诈热潮，累计覆盖12亿人次，社会公众安全支付意识明显提升。

七是统筹做好风险防控和优化账户服务工作。出台《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》、《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》，分别提出16条、18条具体措施，保障在风险可控前提下优化银行账户管理。

攻防对抗不断升级变化，风险防控仍不能松劲

“当前我国已建成与经济发展相适应的多层次、广覆盖的现代支付体系，要严防高效的支付体系被用于转移非法资金，同时要提供更加便捷的支付服务。”人民银行称。

人民银行表示，下一步将继续履行金融行业监管主体责任，推动“资金链”治理迈向新的台阶。一是继续压实金融机构风险防控责任，完善打击治理法律保障；二是健全常态化治理体系，推进账户分类分级管理，把握风险防控和优化服务平衡；三是持续开展行业风险整治，深入发挥大数据和科技作用，加强风险监测和拦截；四是完善联防联控机制；五是加强社会公众宣传教育，营造群防群治良好局面。