账户封禁

哪些行为可能导致被注销账户

1. 长期不用账户

银行卡

如果客户前去询问银行被注销账户的原因，那么银行只会以行政原因告知账户要被注销了，这个时候客户只能选择提香港前把钱转走，或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。（这个支票/本票是半年有效的，如果银行注销了账户，且联系不上客户，过了半年还是有些麻烦的。）不同银行针对“多香港久不用账户会被冻结再可以注销”这个在问题的回答是不一致的，且没有明确的指引。从经验来看，3个月内账户活动一下是比较保大陆险大陆的。

2. 被银行怀疑洗黑钱

洗钱

至于被银行怀疑洗黑钱，有两种行为堪称“死开穴”：

① 大量存入现金，尤其是美金。假设客户一次性存入几十万美元现金，那么第二天账户被关停就在意料之中了。

② N个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问

如何防止香港银行账户被注销

预防注销

1.可以 敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量不代收，尤其是行业不同的，避免影响账户安全；

2. 不与个人进行交易，此次审查，很关注你是否有跟个人账户进行交易。以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来规定只能汇银行给直系亲属，还规定了每个月的限额以及次数哪个。现在与个人账户的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入哪个说明，雇佣说明等等。

3. 公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；

4. 客户最好在国内外有关联的公司，而且有正常的贸代办易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离开岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要主动和银行沟通，否则被冻结和注销的可能性就很大。

5. 不要大额资金整存，整取；保持帐户有一定的存款，不能欠费；

6. 如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，如无法提供，账户容易被冻结，影响使用。

8. 不能不使用账户或长账户时间不发生业务往来；

9. 不能参与洗钱类交易，如果银行查到你的账户涉及到转移外汇、洗钱等，属于违法行为，将会第一时间冻结，并影响个人信誉。另外，银行很难去监管“地下钱庄”和汇钱公司账户代办里的收汇，哪些是货款？哪些是来历不明的资金？银行唯有“一刀切”关停这些公司的账户。