1. 首页
  2. > 税务筹划 >

8月18日承兑汇票利率查询|银票大小面额,对贴现利率有影响吗?

资金市场

央行公告称,为维护银行体系流动性合理充裕,8月18日以利率招标方式开展了20亿元7天期逆回购操作,中标利率2.0%。昨日有20亿元逆回购到期,因此当日完全对冲到期量。
MLF缩量叠加税期影响,供给继续缩减,银行间周四主要回购利率继续上行,隔夜回购利率迈向1.2%关口。


票据市场

昨日市场银票成交量较昨日微涨,站上1400亿,市场成交保持活跃。价格方面,经历了持续多日下行后,昨日市场企稳,利率僵持横盘,各期限品种价格变化不大。足年国股成交价徘徊在1.05%-1.1%区间拉锯,半年期国股依旧在0.9%左右,年内四季度品种小幅走低,成交价来到了0.7%区间。


8月19日承兑贴现利率(数据来源:银企贴官网)


银票价格实时浮动,请以银企贴官网最新试算结果为准

提示:贴现计算公式为:汇票面值 × 年贴现率x% × (贴现日-承兑汇票到期日)的天数 / 360

简易算法:利率如2.4%,一年期就是2400每十万,半年期1200每十万

票据课堂:银票大小面额,对贴现利率有影响吗?

 贴现的利率其实就是远期的汇票在承兑之后,汇票持有人在汇票还没有到期的时候去贴现市场上进行转让,然后再让受让人计算出需要扣除贴现息的利率。除了这种方式之外,银行在买未到期的票据的时候也可以来计算贴现息利率。

票据贴现一共有三种:直贴、转贴现以及再贴现。一般情况下,企业和中介票会将目光放在直贴率上,银行的票友关注的是转贴现率,再贴现率主要是央行来进行制定。

  其实,贴现和转贴现之间的关系是非常紧密的,贴现的利率和转贴现利率之间也有很大的关联。

  票据市场非常的市场化,利率跟随着供求走。影响供求的因素就是影响利率的因素,单张票面金额的大小,并不会影响到贴现的利率。

贴现率

  贴现利率一般会被转贴现利率和税率影响。转贴现利率对贴现利率产生实时的影响。贴现进来的票基本上都需要拿到转帖市场进行交易。税率是个计算口径的问题,之前贴现利率不管在赔钱还是赚钱的情况下都需要缴纳全额营业税。这说明要在转贴现利率的基础上再加上这营业税才是贴现的成本。慢慢的,有些贴现做的大的银行认为这样做非常不合理,所以才悄悄的改成了差额税,差额税就是贴现与转贴现之间利差部分缴税,亏钱了不缴税,有效的降低了成本,其他的银行也纷纷效仿。所以现在大多数银行都是差额税。

  票据贴现费用计算公式:

  1、年利率方式:票面金额*年利率/360天*计息天数

  2、月利率方式:票面金额*月利率/30天*计息天数

  (年利率单位%,月利率单位‰,计息天数是贴现日与到期日之间的天数 3个工作日)

  例如:10万银行承兑汇票的贴现率为4%,贴现日和到期日的天数为180天,这么算的话应该是多少贴现费用呢?

  贴现费用=100000*0.04/360*(180 3)=2033元

  (加3个工作日在市场中最为常见,再加上异地贴现需要耗费一定的时间,随着电票的不断兴起,大多数机构已经免3了)


免责声明:文中所提供的信息仅供参考。所引用信息和数据均来源于公开资料,我们力求报告内容和引用资料和数据的客观与公正,若文章有何不妥之处,或请留言指正。

版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至123456@qq.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。

联系我们

工作日:9:30-18:30,节假日休息