巴菲特说,投资成功的秘诀有三条:
第一、尽量规避风险,保住本金;
第二、尽量规避风险,保住本金;
第三、坚决牢记第一和第二条。
如何保证本金?
一般方法是从资产配置的角度去谋划,比如多买债券、买货币基金、放余额宝。还有就是选好股,选择高品质、估值低的好股票,巴菲特就是这么干的。
这些我都不在行,除非存银行。
假如投资标的就是股票型基金,今天从投资技巧来聊一聊如何保住本金。
先上总结:
保住本金的核心思想是在安全边际上谨慎前行。
实践思路:
1、简单粗暴用MA60均线作为参考线,使用均线智投法
2、在基金低估时开启翻倍定投
3、用网格计划在低估区间打游击、空中加油,走出泥潭后,挥挥手,遥送它前程似锦!
下面用易方达沪深300ETF指数基金来做案例说明。
易方达沪深300ETF,它跟踪的是沪深300指数,是宽指,是综合性股票的集合,是沪深大盘股的代表,估值容易找,安全边际的评判相对容易。
它成立11年来,如果发行时一次性买入,到现在的涨幅是84%,资金的年化收益率为6%。
如果采取安全边际的投资方法,效果如何呢?
一、均线智投,简单粗暴还有效
均线智投的原理很简单,也很粗暴,但是粗中有细,它可以在持续的下跌中,每次增加筹码、降低跌幅,也可以中途卖出一点回笼资金,以备后战。
对于那些暴涨暴跌的,以MA60为分界线,已经削掉了带刺的顶,对于恐高者来说,心里踏实多了。
下面均线智投回测,参数选择止盈目标无限大,也就是说不止盈,中途也不卖出,买入就长期持有。
从下图可以看出,投入资金的年化收益率达到了14%,简单管用,相对按时定投来说,买入的时机看起来舒服多了。
二、翻倍定投,把边际探出来
翻倍定投策略,是尽量去寻找安全边际,在判断为非常安全时,双倍买入,力求在最安全的区域部署筹码。
回测中可以看出,跟均线智投明显不一样的是,在2015年大跌的时候,翻倍定投是在观望中度过的,直到接近安全边际时才开始买入。
以下回测,目标设置为翻倍,刚好在2015年疯牛时清仓一次,十年投资下来,投入资金的年化收益率达到了26%,只比这个指标的话,秒杀巴菲特了。
三、网格计划,助力前行
建仓时期是磨人的,就像树木育人,需要精心培育!
网格区间,规划了一个舒适区,这是一个家,在家里,管吃管住、有人帮你;出去了,只能靠自己混。
混好了,辉煌腾达,父母偷着乐;混差了,还有一个永远欢迎你的家。
下面的回测,网格计划不止盈,只是画出一块网格区间,在此区间做网格、薅羊毛,不断的积累能量,平摊成本,保持本金。
如果初始资金是1万块,亏了,有流动资金帮;赚了,流动资金返回,利润算你的,父母就是这么无私。
11年来,你积累力量,四次冲出去,前面三次都偃旗息鼓回家,尤其是第一次,宛然成为一只雄鹰,冲霄而去,欲与天公试比高,想不到,掉落时,疑是银河落九天!
经历了四次的磨难,每一次都积累了足够的力量,你显得更有魄力,虽有坎坷,还是渐行渐远,跨越了安全边际线。
家,变成了一个模糊的记忆,你成功了!
一样的工具,不一样的用法!
思考:
长大成材后,要不要砍,什么时候砍?
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