谁可以投资“跨境理财通”？本次《细则》提出了内地投资者“门槛”，包括具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在9市连续缴纳社保或个人所得税满5年；具有2年以上投资经历，且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元等。港澳投资者条件则由港澳金融管理部门设立。
根据粤港澳大湾区的划定范围，内地9市为广东省广州市、深圳市、珠海市、佛山市、惠州市、东莞市、中山市、江门市及肇庆市。
上述广东9市的投资者购买港澳银行的产品，是“南向通”，反之为“北向通”。值得一提的是，跨境投资对方银行销售的理财产品，都是通过区内银行体系建立的闭环式资金管道。
“北向通”投资产品的范围有哪些？《细则》提出，包括内地理财公司被评定为“一级”至“三级”风险的非保本净值化理财产品（现金管理类理财产品除外）；经内地公募基金管理人和内地代销银行评定为“R1”至“R3”风险的公开募集证券投资基金。“南向通”业务可购买的投资产品由港澳管理部门规定。
根据公告，本次意见反馈截止时间为5月21日。东方金诚分析认为，“跨境理财通”的推出将拓展境内外资本市场流动的渠道，人民币在资本项下自由兑换程度进一步提高，跨境使用人民币的业务范围也更加多元。
