导言

客户有大额资金发生，或一个账户多笔交易，都会让银行工作人员手忙脚乱。

客户资金转出转入，又不在开户银行做的业务，就是在网上转账，银行也问，银行是怎么知道的呢，自己的钱，他们还给看着，累不累？关于这个问题，替银行说一句：累。在此具体说一下：

什么是反洗钱，是指走私犯罪，贪污贿赂犯罪，损坏金融管理秩序犯罪，等犯罪所涉及其受益的来源和性质洗钱活动的措施。

2018年10月10日，人民银行，银保监会，证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和恐怖融资管理办法（试行）》互联网信息共享。

中国银监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和恐怖融资管理办法》从完善银行业金融机构内控制度，健全监管机制，明确市场准入标准等方面，建立银保监会，银行业反洗钱工作的基本框架，

曾有一客户赵某，是我们当地人，他50多岁。就一个人，在一个养猪场看大门，想一想他一个月能挣多少钱呢，突然反洗钱系统出现他月末账户有30万元现金存入，一天时间，转出20万元，你们说这种情况正常吗，下个月又出现过这种情况，我们一个银行系统两个单位对他的资金进行追踪，原来是养猪场厂长用他的卡转钱，说是归还贷款，赵某把卡借给他，发生什么赵某都不知道。这种行为出现两个月，由于我们电话追踪，他没在出现转钱情况。这就是银行工作人员电话询问的原因。

还有一次，是一位客户，突然一天卡里进了100万元现金。还是在不同银行系统转入的，第二天，这100万元就转出了，我们电话了解，原来是孩子买楼齐钱转款，银行上报不可疑。

有时银行工作人员看到反洗钱系统出现可疑时，他们电话联系客户，你听客户说：爱什么钱什么钱，什么钱还告诉你啊，你谁啊？银行工作人员很是无奈，工作进行不下去？在此说一句：你在银行开户，你有义务配合银行明确一下资金性质，这都是为了稳定金融市场，防止犯罪发生，也是为你们负责，如果出现赵某情况，那就是走入犯罪边缘。