中信银行261号文(中信银行电话多少号)

红网长沙12月23日讯（通讯员 彭姣）两名客户手持39张借记卡，要求每张借记卡存款100元。这是2016年11月12日下午发生在中信银行长沙某网点的一幕。 261号文

成功堵截这起风险事件，是中信银行长沙分行长期坚持普惠金融、切实维护消费者权益的努力成果。随着央行261号文件的正式实施，中信银行长沙分行账户改造系统也全面落地，多重防护措施，将为客户带来安全、放心的金融服务体验。

“延时转账”避免潜在风险

为了防范和打击电信网络诈骗，央行出台261号文件，规定多少自2016年12月1日起，个人通过ATM自助柜员机转账的，除向本人同行账户转账外，发卡行在受理24小时后办理资金转账。从此，ATM转账多了一剂“后悔药”。

在很多的案例中，犯罪嫌疑人通过制造出紧张气氛，让受害人没时间冷静思考，从而冲动转账。受害人转账后常常会冷静下来，或者会跟家人沟通，很有可能在24小时内发觉被骗。

实践证明，这一“延时转账”举措已见成效。央行支付结算司银行副司长樊爽文透露，自12月1日以来的一周里，在全国堵截的涉嫌261号文电信诈骗案件中，因涉嫌诈骗撤销ATM转账175笔，涉及金额189万元。

中信银行长沙分行运营电话管理部人士介绍，延时转账有利于帮助客户避免潜在风险。自12月1日起，个人客户通过中信银行ATM自助柜员机转账（向本人同行账户除外）的，在该行受理24小时后方可到账，客户可在24小时内拨打中信银行95558客服热线申请转账撤销。

除了ATM自助柜员机转账外，中信银行还提供了网上银行、手机银行或到柜号台办理转账业务，并有实时到账、普通到账、次日到账3种选择方式。其中，实时到账可以满足快速转账的需求，普通到账大约需要3小时，次日到账则在转账后的次日中午12点前到账。

目前，在中信银行办理网上银行、手机银行跨行转账，还能减免一切手续费。如果是每个月还信用卡、房贷这种有规律的跨行转账，客户还可以使用中信银行网上银行的预约转账服务。

围绕“一人一户”做足服务

央行261号文件规定：自2016年12月银行1日起，银行为个人开立银行结算账户的号，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户，即银行卡“一人一户”；已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

中信银行长沙电话分行表示，坚决贯彻落实央行监管要求。同时，为解决客户开立一个Ⅰ类户而带中信来的异地费用问题，该行自2016年12月26日起，将免收客户行内异地存取现、转账业务的手续费。

此前已经拥有多个Ⅰ类户的客户该怎么办？中信银行长沙分行表示，客户应及时到该行核实其开户合理性，原则上每个客户最多保留5个Ⅰ类户。对于保留Ⅰ类账户数量超过5个的，需由客户作出合理用途说明并签字确认。对于在规定时间内未核实的账户，系统将暂停其非柜面业务多少。

中信银行还提出，自2016年12月1日起，客户开通公司银行、个人网银、手机银行、自助柜员机等非柜面渠道转账功能时，可以根据需要，与银行约定其日累计限额、笔数和年累计限额等。

同时，个人客户通过个人网银、手机银行、自助设备办理向除本人同行账户外的转账业务，单日累计金额超过5万元的，个人网银需UKEY安全认证，手机银行需人脸识别，自助设备将终止交易。

单位客户单日累计非柜面渠道转账金额超过100万元的，公司网银、现金管理等系统将对客户进行超限额交易提醒，客户确认后方可转账。

个人客户单日累计非柜面渠道转账（向本人同行账户转账除外）金额超过30万元时，个人网银、手机银行等系统将对客户进行超限额交易提醒，客户确认后方可转账。

全方位保护客户资金安全

中信银行长沙分行介绍，按照央行部署，能够有条不紊地开展各项改造、测试、培训、宣传、清理等事项，得益于近年来中信银行总行、分行在系统改造等方面的一系列措施：

——上线强制联网核查系统中信。针对个人身份证识别的风险，中信银行于2009年10月对接公安局联网核查系统，实现系统强制联网核查。

——开发启动黑名单系统。为有效提升柜面人员发现假冒他人开户现象，中信银行长沙分行于2016年5月成功上线了黑名单系统，并建立了较为完善的虚假开户数据库。

——推行人脸识别系统。中信银行人脸识别系统于2016年2月26日开始逐步上线，中信银行长沙分行制定了详细的上线进程表，并集中采购334个摄像头。在系统上线后，已通过人脸识别系统堵截假冒开户45笔。

中信银行同时提出，自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的银行账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，该行将在收到名单后由核心业务系统自动中止该涉案账户所有业务，并对涉案账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。