□ 本报通讯员 吴宇星
近日，江苏省苏州市公安局网安支队会同张家港市公安局深入推进“净网2020”专项行动和网络重案攻坚专项行动时，成功摧毁了一个为网络贷记账款诈骗提供支付结算渠道的团伙，先后抓获涉案人员72人，查扣作案用电脑41台，手机210余部，冻结银行卡2100余张，涉案资金达4.8亿余元。
2月18日，张家港市公安局塘桥派出所接到顾某报警，称其网贷被骗。2月9日，顾某使记账用手机下载并登录了一款名为“有米有品”的贷款App，填写个人信息、银行卡账号以及预期贷款3000元后，立即收到一笔1650元的放款。顾某称，该平台并没有提供相关收费标准，也没有显示确认贷款的按钮，在输入意向贷款金额后，直接向其提供的银行卡账户打款。
接到报警后，张家港警方高度重视，立即启动办案程序。苏州市公安局网安支队也随即介入，联合张家港市警方成立专案组，第一时间开展线上线下侦查工作。
经初查发现，顾某收到的1650元放款，实际上是从3000元贷款中扣除服务费1329元和利息21元后剩下的余款。由于顾某觉得收费过高，便登录App提前还贷张家港，不但无法完成还款操作，还在5代理日后自动生塘桥成一笔每日200元的违约金。之后，顾某就接到了各类催债电话。
专案组对顾某提供的涉案虚拟账号进行调查，发现顾某还款后立即被转至全国多地的10个对公账户上，这些对公账户的所有者均为空壳“皮包公司”。随后，账户资金又分别流向位于注册公司境外的一个庞大资金池。
专案组围绕涉案网络贷款App调查，锁定了网络贷款App的推广团队，进而找出了负责App资金往来的财务人员黄某。随着调查深入，专案组发现黄某背后还有个叫“火牛”的第四方支付平台。注册公司
所谓的第四方支付平台，指未获得国家支付结算许可，违反国家支付结算制度，依托第三方支付平台，通过大量注册商户或个人账户非法搭建的支付通道。
经查，“火牛”平台分工明确，有像黄某等这样负责塘桥收放贷款，还有专门负责贷款催债、资金池运维、App推广等业务的工作人员。该平台负责人王某与黄某等平台核心人员藏匿在缅甸果敢地区，剩余人员分散藏匿在国内各地。
4月25日，专案组组织来自苏州市公安局网安支队、张家港市公安局的116名警力分赴广东广州、张家港广西北海，四川成都等地开展收网行动。4月28日清晨，在当地公安机关的协助下，各地收网抓捕同步开展，成功抓获涉案人员72人。
经查，王某伙同两名“金主”以及代理大学同学袁某一起入股，开设了“火牛”第四方支付平台。“金主”负责提供运维资金，袁某负责App开发和技术保障，王某负责日常的平台运转和工作人员管理。自去年12月以来，王某带领团伙成员先后在越南岘港和缅甸果敢作案。
目前，王某等36人被依法采取刑事强制措施，境外“金主”与相关案情仍在进一步追查中。
