人行261号文件解读(银行卡被冻结怎么解决)

261号文还要文件求银行解决加强对异常开户行为的审核，对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件单位和个人拒绝出示的， 或单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的，以及有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，银行和支付机构有权拒绝开户。

12月1日，一名女性客户在两名男士的陪同下到中被信银行重庆万州支行办理开户业务。柜员在受理业务后解读对客户身份证进行审核时发现客户为异地证件，并且主动要求开手机银行和网上银行。柜员询问办卡用途时，客户直接转头询问身后男士，柜员发现这一系列异常行为与之前大量异常开户行为相似，并且符合人行261号文件异常开户情形。柜员及时将情况报告会计经理。会计经理即时与开户人单独沟通并宣讲人行261号文件精神，让其保护好自己的个人账户，客户表示理解后自行离开。万州支行立即将相关信息共享给周边支行，被客户随后到中信银行白岩路支行办理开户业务，柜员发现是万州支行通报的情况后也拒绝为其办理相关业务。

一些新型的诈骗手段也开始出现。一些诈骗分子利用部分民众对“ATM转账可撤销”规则不熟悉，通过先骗取现金银行卡或解决交易对手货物，后撤销转账的手段达到诈骗目的。有的诈骗分子利用银行ATM无卡存现功能，且实时到账，开始将诈骗方式由ATM转账解读改为ATM人行无卡存现。

12月1日的18：30，中国银行四川省乐山分行营业部大厅内员工正在核查当日账务准备下班，自助设备区一位客户在ATM取款机上取完钱正准备261号离开时，突然凑近两名男性人员，向刚取完钱的客户问到“你好，因我的卡今日取现额度已用完冻结，能不能帮个忙，我马上把261号钱转给你，然后你再取现怎么金给我”。人行这一幕引起了银行业务经理的怀疑，立即走上前去询问详情。两名男性人员开始表现出一丝紧怎么张，回答得含糊不清，业务经理感觉此事有诈骗嫌疑，于是立即通知保安和监银行卡察人员到场，两冻结名男性人员发现诈骗行为暴露，随文件即转身离开了大厅。