银行开户需要财务人员身份证(银行开户需要财务人员身份证,对财务人员有影响吗)

针对银行单位客户的诈骗

又出新套路了！

——“对公账户年检”新型诈骗

犯罪分子持所谓的银行

“红头文件”招摇撞骗

对此，德州市反电诈中心

给您支支招

有效破解这种新型诈骗

【某公司与某银行对接话术】

骗子套路如下：

● 第一步：伪造银行《关于对公账户年检履行通知》，文件带有“中国人民银行XX市中心支行”字样，并盖有对应公章。（用央行名义，避开开户行关键词。）

● 第二步：冒充“银行年检员”，以“公司账户年检”为由添加财务人员QQ，发送“法人授权委托书”。（获取银行账号、身份证号、短信验证码等重要信息。）

● 第三步：将财务人员拉入QQ群，群里有“老板、经理”等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任。（群成员信息均为高仿。）

● 第四步：“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户。财务人员在未加辨别的情况下进行转账，导致资金损失。‍

德州市反电诈中心提醒

1、银行不会直接向任何客户发出账户年检通知书，上述截图为伪造文书，不具备任何官方效力！

3、企业工作人员和财务人员应提高警惕，切勿随意加QQ，随意点击邮件、短信中不明链接。