以往，个人开立银行账户可到网点通有过自助开卡机或智能设备开卡，也可通过手机银行开立Ⅱ类户或Ⅲ类户，不过，根据监管要求，2020年8月25日至2020年11月23日，南安市所有金融机构网点暂停开卡机文件自助开卡业务。与此同时，企业办理银行开户手续也变得严格，种种举措均是为了提升全民文防范电信网络诈骗意识，加大力度打击电信网络新型违法犯罪。
银行开户审核趋严
“进网点后大堂人员咨询了开卡用途，职业、住所地文件等相关信息，之后才取号引导我到柜台办理，办理的文时间长一些。”从去年开始，陈先生切身感受到银行对个人完整开户信息的严格要求，“261号以前没有咨询职业人行信息，但从去年开始，职业信息也是开户必填项目。”
不同的是，以前通过智能柜员落实机以人脸识别、电子签名、大堂经理授权等相关程序成功办理的开卡业务，从8月25日起暂停。
记难点者了解到，根据中国人民银行泉州市中心支行、泉州市公安局和泉州市银保监分局联合下发的《关于加强个人银行账户风险防控和排查有关事项的通知》要求，2020年8月25日至2020年11月2什么3日期间什么，所有金融机构网点暂停开卡机自助开卡业务，开卡业务302号只能至银行柜台由柜面人员办理。新开个人银有行账户应自正式开立之日起3个工作日后方可激活非柜面业务功能。
事实上302号，不仅个人开户变得严格，企业办理银行开户手续也变得严格，须全部现场核实单位账户开户经营地址难点。
因此，对于新注册企业在银行开设对公账户时，银行会上门检查并且拍照，包括下场核查、招牌门牌号比对、人行提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等。在后期的梳理排查上，银行一般会通过电话联系法人，或者实地上门方式进行排查，核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。
买卖银行卡涉嫌违法
严格管理账户开户，落实银行原文账
261号户风险管理，有利于从源头上防范和严厉打击违法犯罪活动。落实近年来，新型电信诈骗的招数层出不穷，通过买卖个人账户转移资金的案例增长明显，不少市民以为买原文卖银行卡对自己没有危害。
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