很多不明真相的人会问:难道银行都不需要业绩了吗?到底发生了什么?卡开户难的背后原因在哪?
一、
为什么开户越来越难?
通过下面的三个例子,你就知道为什么开户变得越来越难。
2021年3月东莞:长安破获多起贩卖公户案
2021年3月26日,深圳反诈联合开展整治工作,查获窝点69个,抓获违法犯罪嫌疑人83名,查获公民身份证正反面照片1000余张,对公账户和资料328套。
近期,杭州:22家银行网点被暂停开户
说到底,开户难主要是因为有人利用银行账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗,还有洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。
而银行担心被监管处罚,加大了风控力度。
这种情形,影响最大还是做跨境电商的那些企业家们。
因为每天都会涉及到国内外账户交易,支付等一系列操作,银行账户难开,会大大影响日常的工作运营。
在这种情况下,还有哪些银行是可以快速解决这个问题的?
二、
我们可以开哪些银行?
1、泛付
泛付PanPay开立的账户名无前缀,非虚拟户。
泛付PanPay清算系统直连央行,收汇速度很快。
节省费用。 欧元收汇通过SEPA通道而不是SWIFT通道,对比SWIFT方式收欧元,每笔可节省中间行费用几十美金。
结汇速度快,当天申请,一般当天下午6点前即可到账。
支持在线开户,3个工作日左右即可下户。
不但支持实物贸易 (一般贸易、电商贸易、B2B、B2C),货代运输行业。也支持服务贸易 (技术服务、解决方案、翻译、咨询等)开户。
2、华美银行美国账户
最低日均余额要求很低,目前公司账户保持 5,000 美元以上,就可以免除 12 美金/月的管理费。
250,000 美金的存款保险保障,受 FDIC 保障,公司账户 100% 保障的。
3、汇丰银行
在全球知名度比较高,收款速度比较快。
有存取现功能,可以在大陆柜员机取现,也可以在香港柜台取现。
有网银兑换人民币功能 可以直接兑换人民币。
4、SCB渣打银行
超级网银,账户无限额。
审批时间快,6-8周即可下证。
三、
开户注意事项
开户也有一些要求,下列情形是禁止开户的:
制裁国家:如伊朗,叙利亚,古巴,巴尔干半岛,塔利班组织等。
敏感行业:黄金、石油、煤矿等资源行业以及石油周边产品;还有涉及投资、电子烟、虚拟货币和比特币等都不能开。
注:资料要记得全部备齐,缺少资料会导致办理周期变长。
四、
开户后应该注意什么?
所有开户的企业或个人都要注意,开户后,银行会选择一些特定类型的银行账户进行检查。以下会是会重点关照的企业银行账户类型:
1、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照。
2、经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的。
3、无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员。
4、首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)。
5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。
6、异地开立对公账户的。
7、长期休眠账户,长期不打对账单的。
9、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。
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