香港开始清查银行账户(清查增加金额)

近年来，随着国银行家反洗钱、CRS申报日趋严格，众多离岸账户被停、被关，很多外贸人的香港银行账户也受到影响，真可谓躺着也中枪！因此，AE资产管理中心提示您，内地客户若想要在香清查港开香港户，一定要做好充足准备，选择对一个靠谱的客户经理，降低被拒绝的概率。

最新消息表示，由于有大量恒生银行账户被查出存在非法操作，目前香港高级警司已经介入调查，全面清查不合规账户以及资料。

任何人听到“调查”两字都是惊慌失措的，但银行即时开展“尽职调查”，正是为了保障大部分客户的利益。为什么？还不是因为看透了增加银行老大哥“HF”曾经由于包庇洗钱集团，最后被欧盟围攻，导致过去几年HF银行账户动不动就被封，客户能信任，生意能好吗

很多人开始以为尽职开始调查就是一年一次，对于突然金额又被调查会显得不知所措。

实际上，银行的尽职调查是包括年度清查及业务调查。

年度清查：即每年向银行提交下发的《商业资料证明书表金额格》和相关表格，是类似“年审”的调查；

业务调查：则非常不一样，是不定时，不提前通知，往往是抽查银行账户有否异常往来，账户持有人需对账户部分进出账进行说明、提交相应凭证和最新会计报表。

XZ银行的这次突击调查就是属于业务调查。

被冻结：

一般分为两种，一种是整个账账户户被冻结，一种是1-账户2笔汇款被冻结。如果是第一种，可能就是涉嫌严重事件；又或者您的账户在警方调查案件中涉嫌有关系，就必须等到判定结果证明是清查无辜增加的，才能解冻；最严重就是涉及政治因素，这种就香港只能跟账户说再见了。

如果您是第二种，就是银行常规抽查账户，跟这几笔款项数目并没有关系，只要能提供有效单据，就能解冻该笔款项。期间，银行账户功能正常。

AE资产在此温馨提示，香港银行账户持有人，尽职调查是有一定的复杂性，不少客户曾经陷入麻烦。不想浪费时间，大旗可能是您最好的选择。