○中国农业银行仪征支行课题组 姜苗苗
商业银行应将反电信诈骗工作纳入日常工作流程，建立严格审查制度，主动从日常工作中排查发现可疑线索，协同公安部门严厉打击电信诈骗犯罪。商业银行只有做好开立结算账户的客户身份识别、身份资料及交易记录保存、可疑账户、可疑交易的分析工作及反洗钱宣传培训等方面工作，才能有效保护银行与客户利益，才能在被害人划转被骗资金的关键时刻提出警示，才能在防范电信诈骗案件中起到事半功倍的作用。
做好客户身份识别工作
一是加强面对面的核对，认真落实账户实名制。二是加强开户代理人身份识别，采取合理方式确认代理关系的存在。三是加强客户信息治理工作。
做好客户身份资料及交易记录保管工作
做好善意的提醒与宣传工作
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