银行开户反诈骗(银行防范电信诈骗开户案例)

多家银行近日再度启动清理“睡眠账户”行动，包括工商银行、中国银行在内的多家银行相继发布公告，对个人长期不动户及一人多户开展排查工作，并进行清理。

工商银行近日发布了《关于开展“长期不动”“一人多户”等个人银行账户排查工作的通告》。个人长期不动的银行账户，截至2022年1月10日，连续三年以上（含三年）未发生客户主动交易，活期账户余额低于10元，未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户，其账户功能调整为只收不付；个人开立多个结算账户，同一客户名下持有4个以上Ⅰ类个人结算账户，且未在营业网点对使用多个账户的情况进行合理性说明，其账户功能同样调整为只收不付。

中国银行也在近日发布《关于开展长期不动户以及一人多户排查的公告》，称将对近三年（含）无交易，余额小于等于10元（人民币）的账户，以及同一个人客户开立多个结算账户，即名下持有的4个（不含）以上Ⅰ类账户，陆续按监管规定暂停金融服务。

小贴士

Ⅰ类账户是全功能银行结算账户，可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品等，是可在银行柜面开立、现场核验身份的账户。个人的工资收入、大额转账、银证转账，以及缴纳和支付医疗保险、社会保险、养老金、公积金等业务应当通过Ⅰ类账户办理。