此个人所得税后，网络便时常有传闻，个人收款码将被追查近4年的数据，一旦数额较大需按45%补税，还要缴纳滞纳金和罚款。
招联金融查首席研究员董希淼表示，现金具有匿吗名、不可追踪不到等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今查到非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户大额现金使用已可以经比较少见。
董希淼称，所以，三部门出台新规，参照国际为什么通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要公司求，有助于完善反洗钱监管制度，打击非法的现金使用需求，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。
