空银行卡借给别人开户投资(银行卡借给别人开户安全吗)

将自己的银行卡租卖给他人，就能轻松赚钱？这种天上掉馅饼的好事，却让卖卡人吃尽了苦头，也让警方发现了一个庞大的犯罪网络。

资兴市公安局鲤鱼江派出所副所长 蒋应鑫：去到现场之后，发现受害人被4个人控制。

民警调查得知，被拘禁的方某将自己的银行卡以每月500月的价格出租给胡某祥使用，使用期间银行卡被冻结，方某应胡某祥要求到银行补办新卡时，顺手将卡内的34000元取走。胡某祥因追讨这笔钱纠集多人找到方某，将其拘禁索要钱款。民警将受害人方某送往医院治疗，胡某祥等4人因涉嫌非法拘禁被民警带回立案调查。因债务纠纷引发的这起涉恶案件被迅速处置，但细心的民警追查时发现了更重要的线索。

资兴市公安局鲤鱼江派出所副所长 蒋应鑫：我就去调他的银行卡的流水，银行卡流水调出来之后发现了异常，他这个银行卡只使用了3天，3天时间的流水达到了200多万元。

民警进一步侦查发现，方某在资兴市多家银行实名办理了银行卡和U盾，同时绑定了自己的手机卡、身份证，合称“四件套”，以每套每月500元的价格租售给胡某祥使用。民警随即对胡某祥展开侦查，发现其微信记录中有大量买卖“四件套”，以及可以大宗转账的对公账户“八件套”（公司账户、U盾、法定代表人身份证、公司营业执照、公章、法定代表人印章、手机卡、开户许可证）等可疑信息。郴州警方循线追踪，逐步摸清了一个从出租出售到收购中转再到集中跨境贩卖银行卡手机卡的庞大“黑灰产”犯罪网络。

资兴市公安局网安大队大队长 李莹：从最上面“卡头”就是陈某、欧某某等这个团伙的“卡头”，他直接对接到境外，台湾、菲律宾等地。他们的价格大概是2000（元）到2800（元）不等，下一层级的收卡的小头目，给到他们的价格大概是1200（元）到1500（元）不等，然后再往下层级的话可能就是800元到500元中间，最下层的开卡人，然后还有最底层的卖卡人，一般就是农民工、学生等这一类群体比较多，就是经济来源比较少，价格一般是200元，但是我们在办案过程中发现最低的是80元，基本是收的大学生的，就一套，就把两卡给卖了。

警方查明，陈某军等3个团伙涉及下层开卡人500多人，银行卡近5000张，自2018年7月以来交易资金流量达300多亿元，涉案资金23亿多元。

资兴市公安局网安大队大队长 李莹：因为这种卡它的用途比较多，有电信诈骗，有网络赌博以及洗钱等一系列的犯罪行为。寿命最短的是用于诈骗的卡，因为受害人特别多，报警比较多，然后第一公安机关会办理止付，第二的话就可能马上会冻结，然后所以这种卡的寿命一般情况下不会超过5天。

由于上游犯罪需要转移的资金量巨大，对银行卡电话卡“四件套”“八件套”的需求量也非常大，资兴市法院一审认定，仅陈某军就向上家提供"银行卡四件套"1100余套，供上家从事违法犯罪活动，支付结算金额达283万元。

资兴市公安局网安大队大队长 李莹：比如说快递小哥在明知他们邮寄的是银行卡，包括公章，然后还有通过寄递物流信息发现还有写的是假证的，这一系列的“四件套”“八件套”，他们在明知的情况下也会帮犯罪嫌疑人去寄递。

资兴市公安局鲤鱼江派出所副所长 蒋应鑫：深圳（中转点）是转移到马来西亚去，东莞（中转点）是转移到台湾，惠州（中转点）是菲律宾。

侦查中，专案组还查实深圳中转点不仅负责向境外输送银行卡，也是联通国内各省市的中转站，同时它自己也注册公司使用这些卡，进行违法犯罪活动。

郴州市公安局局长 张军：一共抓捕犯罪嫌疑人390余人，至目前一审判决99人，全国整个呈现出28个省市区的线索，我们把这些5000多条线索，发到全国集群战役以后，共抓捕犯罪嫌疑人3000多人。

人民银行郴州市中心支行支付结算科科长 罗永红：从开户到销户中间整个过程，我们银行都要介入，都要进行管理。

中国电信郴州分公司网络运营部副主任 康建平：要求所有用户都必须是实名制，人证卡必须一致。

2020年12月21日，最高法院、最高检察院、公安部在前期破获的包括湖南这起案件等典型案件基础上，形成了更加具体的工作规范，在主观故意、犯罪情节认定等方面进一步细化，让执法办案更加有据可依。对于那些出租出售自己“两卡”的人，也明确了惩戒措施。