银行身份证被别人开户(用自已身份证在银行为别人开户有风险吗)

工商：发现“被开公司”，可提供材料申请撤销登记

按《规定》，委托代理人冒用他人身份信息以欺骗的方式提交虚假材料在南宁市内取得企业设立、变更登记，经调查属实的，由登记机关按照《行政许可法》第六十九条的规定办理相关企业的撤销登记事宜。

投诉或举报被冒用身份证信息的，应当向企业的登记机关提供以下材料：有明确的撤销企业登记的书面诉求申请；投诉人或举报人的身份证明原件和复印件；虚假材料的相关证明材料，如公安机关出具的公民身份证挂失回执等证明材料、注册登记材料上的相关人员签名不是本人笔迹的相关司法证明等材料。

“目前南宁正在处理的这类案件有49起，已经办结的有2起。”韦春光说，被冒用人要看清是在哪个登记机关发放的营业执照，到相应的点投诉，登记机关自收到被冒用身份证信息线索材料后3个工作日内，派出两名以上具备行政执法资格的人员组成调查组。调查组在接到投诉和举报的线索材料后开展初查取证，并于60日内完成调查取证。情况复杂，不能在规定期限60日内完成调查取证，经单位负责人批准，可以延长三十日。

《规定》要求，调查组经初查核实收集证据后，符合撤销条件的，调查组将调查结果及证据材料提交登记机关处理；涉嫌构成犯罪的，调查组经登记机关批准后按程序移交司法机关处理。

银行：发现“被开卡”，尽快联系发卡行

2月22日，中国交通银行广西分行营运部总经理何富章接受南国早报客户端记者采访时表示，现在，银行在办理业务过程中对于持可疑证件的行为持谨慎态度，会询问客户办理业务缘由，了解开户背景和目的。当发现客户所持证件确实是非本人时，经办柜员会迅速与公安机关联系，以便及时打击违法犯罪活动。

他还提到，根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）要求，自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户及假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的，5年内暂停其账户非柜面业务，3年内不得为其新开立账户。

按照交通银行的规定，系统会根据输入的“客户姓名”“证件种类”和“证件号码”三要素信息检索客户，若已纳入“电信网络诈骗涉案单位及个人名单”，且纳入时间不超过三年（以人行公布“电信网络诈骗涉案单位及个人名单”中禁止开户的时间区间为准），则开户交易无法继续。

记者还从其他银行业内人士处了解到，当客户发现有被冒名开卡的情况后，应尽快联系发卡银行，及时提供身份证件挂失证明、公安机关报案回执、司法裁定等证据材料，证明欺诈行为并非是客户主观原因造成的，银行会根据实际情况进行处理。

公安：当事人报案，须提供基本证据

一名从事公安人口管理工作多年的警官说，当事人发现身份信息被冒用，到公安机关报案须提供相关证据。

举个例子，比如发现被人用自己的身份信息办理了银行业务，应第一时间与银行取得联系，获取相关信息，比如“银行开户申请书”等办卡时相关资料。拿到相关资料后，就应该立马去公安机关报警。当事人报警，取得了公安机关的受案回执后，应当第一时间告知银行，尽可能防止损失扩大。

又比如被人冒用身份证注册公司，一般要到公司所在地报警。警方需要当事人提供相关证据，如果之前有过报案记录或是挂失声明等，再结合公司登记信息，就可能提供给公安部门一些基本证据，有利于公安机关尽快立案调查。

通信业务营业厅：“冒名卡”产生欠费，持身份证申请调查处理

“关于被冒用身份证办卡，产生的欠费是否需要缴清，我们是由公司相关部门去查证，具体要根据调查结果来决定。”中国移动广西民族大学营业厅一营业员说。