兴业银行业内人士以该行为例介绍了清理范围。一是个人开立多个结算账户。以下个人结算账户将被限制资金进出交易:同一客户在该行持有5个及以上的I类户个人结算账户;同一客户在该行持有4张及以上的个人借记卡卡片(社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外)。二是长期不动户。以下个人人民币结算账户(金融社保卡、公积金卡除外)将被销户处理:账户余额为0元;截止每年3月底,账户连续两年(含)以上未发生任何非结息交易的个人结算账户;无该行信用卡自扣还款、个人贷款还款、储蓄国债、代扣代缴、三方存管、融资融券、代销基金产品、理财产品、外汇保证金、银期转账、银商转账、贵金属交易、钱大掌柜等签约关系。
据介绍,以下个人人民币结算账户将被限制资金进出交易:账户余额低于10元人民币(含)以下;截至每年6月底,连续2年(含)以上未发生任何非结息交易的个人结算账户。兴业银行于2021年2月18日起逐步开展以上清理工作,后续该行将于每年第二、三季度(含2021年)对满足以上条件的长期不动户进行清理。
银行业内人士特别提醒,如您的账户属于清理范围,但今后仍需使用,或您的账户交易已被限制,请携带本人有效身份证及银行卡(折),至银行网点进行客户身份核实。对您在2016年12月1日之前已开立的多个I类户,可向银行提出书面说明,证实其开户的合理性保留账户数量或进行降级处理。对长期不动户,请在银行清理之前发生任意金额动账交易,以避免被清理而造成不必要的麻烦。