2021年各银行储蓄卡开户新规(2021年银行卡开户需要什么资料)

据统计，商业银行已向公安机关提供到银行网点异常开户的卡贩线索8872个，组织商业银行、支付机构对公安机关认定的5.2万个非法买卖账户的单位和个人，实施五年不得新开户等惩戒；指导中国银联建立系统开展“一键查卡”试点，为个人提供跨行账户信息查询服务72万余次，便利了个人管理名下的银行卡。

温信祥指出：获取非法资金是电信网络诈骗分子的最终目的，犯罪分子资金转移的手法、工具不断翻新，呈现出产业化、专业化、团队化作案趋势，治理工作具有长期性、复杂性、艰巨性。

其中买卖账户情况依然突出，这是一个老问题，犯罪分子以高额收益为诱饵，吸引部分风险意识薄弱的个人实名开立银行账户或者支付账户后出租出售，帮助转移犯罪资金；攻防对抗不断升级变化，犯罪分子将诈骗资金伪造成正常的企业、个人资金交易往来，或者利用虚拟货币、地下钱庄等渠道想方设法规避监测拦截，打击难度加大。

温信祥说，通过建立支付体系反诈防控制度，精准阻断涉诈资金转移、最大限度为群众追赃挽损。2021年，金融系统识别拦截资金能力明显上升，成功避免大量群众受骗，月均涉诈单位银行账户数量降幅92%，个人银行账户户均涉诈金额下降21.7%。

人民银行会同工信部、市场监管总局、税务总局建设运行了企业信息联网核查系统，加强企业账户风险监测，去年核验信息7440万笔。商业银行、支付机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”，全面排查清理长期不动户、频繁开销户等异常账户，不断提升监测拦截涉诈资金能力。在诈骗犯罪多发的中缅边境地区，人民银行会同公安部门探索运用新技术协助锁定1768名跨境资金转移“背包客”。2021年，人民银行支付结算部门会同反洗钱、外汇管理部门向公安机关移送涉诈可疑账户430万户、新建监测模型1.3万个，拒绝涉诈可疑交易1.3亿笔。

温信祥说，下一步要压实主体责任，商业银行、支付机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”，持续落实风险防控责任，断开涉诈资金链条；统筹平衡风险防控与优化支付服务,在风险防控同时为人民群众提供便捷的支付服务，避免“一刀切”防控过度影响正常业务；提升风险防控的精准度，充分发挥大数据、人工智能等技术手段，提升风险识别、拦截精准性，加强对虚拟货币等新型领域风险防范，全方位堵截犯罪资金；提高全社会风险防范意识，加大反诈宣传教育，形成对网络犯罪的群防群治。