上海的江苏银行开户(江苏银行开户行行别是什么)

随着打击电信网络诈骗和跨境赌博工作的不断深化，江苏银行上海分行积极践行账户管理主体责任，坚守“风险为本”原则，多措并举，不断强化账户事前、事中、事后全生命周期管理，有效防控账户风险。

以源头治理为基石

落实账户开立前可疑名单比对机制和买卖账户惩戒告知机制，并通过大数据 人工的方式进行综合评分，根据评分结果采取对应的尽职调查措施。

同时，结合账户分类分级管理，提供与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的账户功能。另外，针对小微企业和流动就业群体等，推行小微企业和个人简易开户服务，即满足客户正常合理账户服务需求又防控了账户使用风险。

以过程管理为抓手

依托总行与反诈中心系统直联机制，每日实时接收涉案账户名单，根据与行内存量账户的比对情况落实相应的账户控制措施。同时，对于行内客户向涉案账户进行资金转出或转入的，实时进行阻断，切实保护了客户的资金安全。

以强化管控为核心

以警银合作为助力

在开户环节中加入全国涉诈两卡开户人员名单比对。同时，对于发生名单中人员开户或其他可疑人员异常开户情况的及时向上海公安局进行汇报，通过联防联控，形成合力，让不法分子无机可乘。(完)