银行开户防堵防诈(银行堵截虚假开户案例)

针对电信金融诈骗案件多发、诈骗手段多样化的实际情况，内乡农商银行积极行动，主动出击，从宣传教育、账户管理、可疑资金交易监测等多方入手，多举措构筑防范电信诈骗坚固防线，为维护金融秩序拧紧“安全阀”。

开展账户排查，阻断非法交易渠道。按照省联社、市办和人行、银保监部门做好网络金融业务涉赌涉诈支付结算风险排查、企业银行账户涉嫌网络新型违法犯罪专项治理等相关要求，对“是否频繁发生交易、流水是否涉嫌规避反洗钱大额交易”等可疑账户排查倒查，及时锁定风险账户;强化可疑资金交易和存量账户风险交易等监测力度，对预警系统发布的资金异常信息，逐笔排查，据实上报;加强存量账户风险排查，对存在可疑交易的账户重新从严核实客户身份，针对不同风险等级采取相应措施，同时压实账户管理责任，对排查发现的开户审核不到位、银企对账不规范、账户风险监测不到位、未采取有效措施控制涉案账户的，严格按照“谁的客户谁负责”“谁管理谁负责”要求，采取扣减违规积分、核减绩效工资等处罚措施，追究相关部门和人员责任。